O gestor desta oportunidade é o NP GP, cujos sócios fundadores, por sua vez, fundaram em 2018 uma SOCIMI especializada na aquisição e gestão de ativos imobiliários geradores de renda na Espanha. Eles têm mais de 50 anos de experiência combinada no setor imobiliário. Atualmente, eles têm 15 ativos sob gestão com uma avaliação superior a 80 milhões de euros, incluindo hotéis, apartamentos turísticos e residências para idosos. Recentemente, venderam 4 residências para idosos. 

O gestor do projeto adquirirá o ativo com fundos próprios, um empréstimo hipotecário concedido por uma instituição financeira de primeira linha e os empréstimos participativos do seu investidor privado e dos investidores da Urbanitae, desembolsando na assinatura fundos próprios no valor de c. 430.000 € (10% do capital necessário da sociedade). 

O projeto consiste na compra do ativo, para, em unidade de ato com a compra e venda, formalizar um contrato de arrendamento com um operador profissional de residências para idosos para sua estabilização e posterior venda a um investidor patrimonialista. O contrato de arrendamento tem uma duração de 25 anos e um período mínimo de obrigação de cumprimento de 15 anos, tendo o inquilino a opção de estender o contrato de arrendamento em duas prorrogações de 5 anos. O contrato de arrendamento inclui garantias muito sólidas, tais como: i) garantia bancária correspondente a um ano de renda e ii) 2 meses de caução obrigatória

O gestor assinou o contrato de arras em janeiro e irá à compra do ativo ao longo do mês de março. O processo de comercialização começará no momento em que o novo inquilino iniciar sua operação e o perfil do comprador será um investidor patrimonialista/institucional

Os investidores da Urbanitae entrarão no projeto através da concessão de um empréstimo participativo de uma única parcela para financiar parte da compra e custos derivados da mesma. O empréstimo terá uma taxa fixa anual de 10,0%. O regime do empréstimo participativo permitirá aos investidores obter também um juro variável participando, juntamente com o empréstimo participativo concedido pelo seu investidor, de 65% do lucro obtido pelo gestor, derivado das rendas recebidas e da venda do ativo

A saída dos investidores da Urbanitae será realizada através da venda do ativo a um investidor patrimonialista/institucional.

ESTRUTURA

Esta operação será estruturada via dívida (empréstimo participativo), onde os Investidores da Urbanitae concederão um empréstimo participativo à sociedade RG TORRES DE ALAMEDA, S.L.

O valor total do empréstimo é de 2.200.000 €, a ser financiado integralmente pela plataforma através dos investidores da Urbanitae. O empréstimo total é estruturado em uma única parcela, cujas características principais são as seguintes (pode consultar mais informações no documento "Dados Fundamentais do Investimento"):

• Valor total do empréstimo: até 2.200.000 €, em uma única parcela destinada ao financiamento parcial do preço de compra do ativo e custos derivados da aquisição. 

• Prazo do empréstimo: 24 meses com uma opção de extensão de 6 meses no mês 24.

• Tanto o principal do empréstimo como os juros derivados do empréstimo serão pagos no vencimento (os juros começarão a ser cobrados a partir do momento da formalização do contrato de empréstimo).

A amortização antecipada total será permitida a qualquer momento, sujeito a que a venda do ativo não seja feita a uma rentabilidade (yield) superior a 6,75%. É permitida uma extensão de 6 meses adicionais no mês 24.

Em relação às principais garantias de devolução deste empréstimo, no contrato de dívida estabelece-se o seguinte: 

• Promessa real de hipoteca de segundo grau sobre o ativo objeto de financiamento.

• Mandato de venda do ativo em caso de incumprimento.

• Direitos de veto/aprovação por parte da Urbantiae para qualquer venda a uma rentabilidade superior a 6,75%.

POR QUE INVESTIR?

Existem várias razões para investir neste projeto:

•    O ativo subjacente da dívida é um ativo em Madrid.

•    O gestor tem mais de 50 anos de experiência combinada desenvolvendo este tipo de projetos a nível nacional e internacional, com 15 ativos sob gestão atualmente através da SOCIMI fundada pelos sócios do gestor.

•    A rentabilidade que o investidor obterá será de 10,0% ao ano, com um retorno variável equivalente a uma participação em 65% dos lucros do projeto.

•    O operador do ativo é um dos principais operadores para este tipo de ativos a nível nacional.

MERCADO

Foi realizado um estudo de mercado para determinar se o preço de venda proposto pelo gestor é razoável.

Existe informação disponível sobre o mercado na documentação "Testemunhos de venda", onde encontrará uma lista de imóveis à venda na área.

QUANDO RECUPERAREI O DINHEIRO INVESTIDO?

O prazo estimado deste projeto é de 24 meses com uma possível extensão de 6 meses no mês 24.

• Março 2026, concessão do Empréstimo pelos investidores da Urbanitae, compra do ativo e início do contrato de arrendamento com o novo operador.

• Q2 2026, início da comercialização.

• Q2 2027, venda do ativo e reembolso do empréstimo dos investidores da Urbanitae, juntamente com os juros fixos e variáveis. 

RISCOS

Todos os investimentos envolvem um risco. Detalhamos os riscos mais claros que identificamos para este projeto: 

• Atraso comercial nos prazos previstos para a venda do ativo que pode causar atrasos no reembolso da dívida.

• Possibilidade de mudança das condições acordadas. Este risco inclui potenciais mudanças substanciais que ocorram desde o início da campanha de financiamento até a formalização do contrato de empréstimo, caso em que o projeto seria cancelado e o investimento devolvido

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Avisos e Riscos

A Plataforma Imobiliária Urbanitae (Urbanitae) não detém a condição de empresa de serviços de investimento, nem de entidade de crédito e não está aderida a nenhum fundo de garantia de investimentos ou fundo de garantia de depósitos. As informações publicadas pela Plataforma Imobiliária Urbanitae em seu Site, têm apenas fins informativos e em nenhum caso poderão ser consideradas como recomendações aos investidores.

Os projetos de financiamento participativo publicados pela Urbanitae em seu Site não são objeto de autorização nem de supervisão pela Comissão Nacional do Mercado de Valores nem pelo Banco de Espanha, portanto, todas as informações fornecidas pelo gestor em relação aos projetos não foram revisadas por eles.

A Urbanitae informa expressamente que, em caso de não cumprimento do volume total de investimento do projeto, o prazo para a captação poderá ser superado em até 25%, mantendo as mesmas condições de investimento. Além disso, o projeto poderá ser financiado pela Urbanitae quando tiver alcançado pelo menos 90 por cento do objetivo de financiamento, uma vez descontada a participação no projeto que a própria plataforma possa ter. 

O investimento nos projetos publicados neste Site pode acarretar determinados riscos, tais como, o risco de perda total ou parcial do capital investido, de não obter o rendimento monetário esperado ou de falta de liquidez. Portanto, alertamos os investidores que invistam apenas uma quantia que estejam dispostos a perder e sugerimos que diversifiquem seus investimentos para minimizar e mitigar potenciais riscos. No caso de o gestor ser incapaz de devolver ou remunerar os fundos recebidos, a Urbanitae não devolverá aos investidores o seu investimento realizado.

O presente projeto será aberto a qualquer investidor registrado na Urbanitae, podendo investir no mesmo qualquer uma das seguintes pessoas registradas:

• Sócios da Urbanitae que possuam pelo menos 20% do capital social ou dos direitos de voto;

• Diretores ou empregados da Urbanitae;

• Pessoas físicas ou jurídicas vinculadas a esses sócios, diretores ou empregados por controle.

Nesse sentido, a Urbanitae garante que os investimentos de qualquer uma dessas pessoas serão feitos através da plataforma, nos mesmos termos e condições que qualquer outro investidor, sem receber nenhum tratamento preferencial, nem acesso privilegiado à informação em relação ao resto dos investidores registrados na Urbanitae. De acordo com o Regulamento Interno de Conduta da Urbanitae, esses investidores são obrigados a comunicar internamente essas operações.

Uma vez fechado o investimento no projeto, a Urbanitae fornecerá na área de investimento do projeto informações sobre o valor investido por esses investidores, o tipo de investidor que fez o investimento e a porcentagem que representa em relação ao total financiado, sempre em conformidade com a política de proteção de dados.