ESTRUTURA

O projeto tem uma estratégia de valorização, que consiste na aliança com o promotor para o desenvolvimento de uma promoção em Alfas de Pi, Alicante.

As contribuições dos investidores da Urbanitae serão entregues ao promotor via aumento de capital na sociedade veículo que reunirá o conjunto das contribuições dos investidores da Urbanitae no projeto. Essa sociedade aumentará o capital posteriormente na sociedade promotora do projeto.

O modelo de gestão garante uma total alinhamento de interesses já que o promotor e sócios investirão seu próprio capital (875.000 €) junto ao dos investidores da Urbanitae (2.000.000 €), bem como com investidores adicionais (1.500.000 €).

O projeto tem licença de obras concedida, por isso espera-se iniciar as obras assim que o financiamento e o projeto de execução forem fechados.

A nível comercial, o projeto iniciou a comercialização no final de 2025 e hoje conta com 18% das habitações comercializadas, equivalente a 22 unidades. O ritmo de vendas avança conforme o previsto e os preços de venda foram validados por uma entidade terceira.

Em termos de retorno, foi estabelecida uma estrutura de distribuição preferencial na qual os investidores da Urbanitae têm prioridade de cobrança até recuperar seu investimento mais um rendimento de 17,00% TIR. Só após satisfazer este retorno preferencial, o promotor recuperará seu capital e rendimento equivalente.

POR QUE INVESTIR?

Existem várias razões para investir neste projeto:

Mercado atraente: A promoção está localizada numa área de alta demanda de férias, com pouca oferta de novas construções e poucas promoções comparáveis na Marina Baja. Isso permite captar clientes especialmente para segunda residência, num mercado com escassez de concorrência direta.

Licença concedida: A licença foi concedida em novembro de 2025, o que mitiga os riscos técnicos de desenvolvimento do terreno e permite iniciar o projeto imediatamente.

Apoio financeiro confirmado: O projeto recebeu propostas de duas entidades financeiras alternativas, atualmente em fase de análise, garantindo a viabilidade econômica e a solidez da estrutura de capital desde o início.

Alta demanda potencial: A promoção atende aos critérios dos clientes internacionais, e a estratégia comercial foi planejada em conjunto com especialistas da área, garantindo uma boa capacidade de absorção no mercado.

CENÁRIOS ECONÔMICOS

De acordo com o critério da CNMV, além do cenário base (favorável) proposto pelo gestor e que contrastamos desde a Urbanitae, em projetos de Equity devem ser publicados dois cenários adicionais que mostrem potenciais variações no plano de negócios.

1. FAVORÁVEL

O cenário base, ou favorável, contempla as estimativas de receitas e despesas propostas pelo gestor, verificadas pela Urbanitae, e contrastadas pelo estudo de mercado.

Neste projeto, a previsão de receita total é de 39.495.000 €, enquanto a estimativa dos custos totais para a execução da promoção é de 36.197.546 €.

1. MODERADO

O cenário moderado considera um desvio para cima nos custos de construção estimados pelo gestor e uma queda nos preços das casas.

Neste projeto, foi considerado um aumento de 5% nos custos de construção residencial acima do solo, o que eleva o valor dos custos totais para 35.776.856 €, e uma queda de 5% no preço de venda, sendo a receita total de 37.614.286 €

1. DESFAVORÁVEL

O cenário desfavorável considera um aumento nos custos de construção residencial e uma queda nos preços de venda suficientemente ampla para obter um resultado negativo, com perda parcial do capital investido.

Neste projeto, foi considerado um aumento de 10% nos custos de construção residencial acima do solo e uma redução de 12% nos preços de venda, o que resultaria em uma receita total de 35.263.393 € e custos totais de 35.744.892 €, reduzidos em relação aos cenários favorável e moderado, pois se evita o pagamento do Imposto de Sociedades.

De acordo com o critério do supervisor, as plataformas de financiamento participativo não devem comunicar a rentabilidade estimada em um projeto de equity.

A rentabilidade total de um projeto é a PREVISÃO DE RECEITAS menos a ESTIMATIVA DE CUSTOS, dividida pelo EQUITY TOTAL.

Por exemplo, no cenário FAVORÁVEL, o cálculo seria PREVISÃO DE RECEITAS (39.495.000 €) menos PREVISÃO DE DESPESAS (35.272.497 €) dividido pelo equity total (4.375.000 €).

O resultado deste quociente multiplicado por 100 será a percentagem de rentabilidade sobre o capital investido neste cenário.

As previsões são meras estimativas e estão sujeitas às variações que possam decorrer da situação económica, social ou de outra natureza ao longo da duração do projeto.

MERCADO

Existe informação disponível sobre o mercado na documentação "Testemunhas de venda", onde encontrará uma lista de casas à venda na área, e no "Relatório Básico de Imóveis", onde encontrará um estudo realizado pela Básico Real Estate.

QUANDO RECUPERAREI O DINHEIRO INVESTIDO?

O prazo estimado para este projeto é de 32-36 meses.

• Primeiro trimestre de 2026 – aumento de capital e últimas formalidades

• Terceiro trimestre de 2026 – início da construção.

• Terceiro trimestre de 2028 – fim da construção.

• Primeiro trimestre de 2029 – entrega de casas, liquidação da sociedade e distribuição dos lucros aos investidores.

É importante ter em conta que em qualquer promoção imobiliária os prazos podem variar tanto para cima como para baixo.

RISCOS

Todos os investimentos envolvem um risco. A seguir, detalhamos os riscos mais relevantes que identificamos especificamente para este projeto:

• Risco de aumento de custos: Possibilidade de desvio nos custos de construção ou aumento de preços de matérias-primas.

• Risco comercial: existe a possibilidade de que o ritmo de vendas das 123 unidades seja menor do que o previsto.

• Possibilidade de mudança das condições acordadas: Este risco inclui potenciais mudanças substanciais que ocorram desde o início da campanha de financiamento até a formalização do aumento de capital, caso em que o projeto seria cancelado e o capital investido seria devolvido aos investidores.

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Avisos e Riscos

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) não é uma empresa de serviços de investimento, nem uma entidade de crédito e não está aderida a nenhum fundo de garantia de investimentos ou fundo de garantia de depósitos. As informações publicadas pela Urbanitae Real Estate Platform em seu Site são apenas informativas e em nenhum caso podem ser consideradas como recomendações aos investidores.

Os projetos de financiamento participativo publicados pela Urbanitae em seu Site não são objeto de autorização nem de supervisão pela Comissão Nacional do Mercado de Valores nem pelo Banco de Espanha, portanto, todas as informações fornecidas pelo gestor em relação aos projetos não foram revisadas por eles.

Urbanitae informa expressamente que, em caso de não cumprimento do volume total de investimento do projeto, o prazo para captação poderá ser superado em até 25%, mantendo as mesmas condições de investimento. Além disso, o projeto poderá ser financiado pela Urbanitae quando tiver atingido pelo menos 90% do objetivo de financiamento, uma vez descontada a participação no projeto que a própria plataforma possa ter. 

O investimento nos projetos publicados neste Site pode envolver certos riscos, tais como, o risco de perda total ou parcial do capital investido, de não obter o retorno monetário esperado ou de falta de liquidez. Portanto, alertamos os investidores que só invistam uma quantia que estejam dispostos a perder e sugerimos que diversifiquem seus investimentos para minimizar e mitigar potenciais riscos. No caso de o gestor ser incapaz de devolver ou remunerar os fundos recebidos, Urbanitae não devolverá aos investidores seu investimento realizado.

Este projeto será aberto a qualquer investidor registrado na Urbanitae, podendo investir no mesmo qualquer uma das seguintes pessoas registradas:

• Sócios da Urbanitae que possuam pelo menos 20% do capital social ou dos direitos de voto;

• Diretores ou empregados da Urbanitae;

• Pessoas físicas ou jurídicas vinculadas a esses sócios, diretores ou empregados por controle.

Neste sentido, Urbanitae garante que os investimentos de qualquer uma dessas pessoas serão feitos através da plataforma, nos mesmos termos e condições que qualquer outro investidor, sem receber nenhum tratamento preferencial, nem acesso privilegiado à informação em relação ao resto dos investidores registrados na Urbanitae. De acordo com o Regulamento Interno de Conduta da Urbanitae, esses investidores são obrigados a comunicar internamente essas operações.

Uma vez fechado o investimento no projeto, Urbanitae fornecerá na área de investimento do projeto informações sobre a quantidade investida por esses investidores, o tipo de investidor que fez o investimento e a porcentagem que representa em relação ao total financiado, sempre cumprindo com a política de proteção de dados.