O gestor da operação é o Solvilla, um desenvolvedor e consultor imobiliário de alta qualidade com sede em Marbella, especializado na venda, promoção, renovação e comercialização de casas de alta qualidade em áreas privilegiadas como a Milla de Oro, Sierra Blanca, Cascada de Camoján, Nueva Andalucía e La Quinta. Eles têm uma equipe que se encarrega de renovar as propriedades, gerenciando o design, a supervisão da obra, a coordenação de todos os elementos necessários para transformar ou modernizar os imóveis. Além disso, eles desenvolvem promoções de novas construções desde a construção até as fases mais incipientes, através da identificação de terrenos. Eles têm uma imobiliária, intermediam na venda de casas de alta qualidade, sejam de proprietários particulares ou desenvolvimentos próprios. Em 2024, alcançaram vendas de 463M€ com 86 transações.

O projeto tem uma estratégia de valorização, que consiste na aliança com o gestor para a compra da casa.

As contribuições dos investidores da Urbanitae serão entregues ao promotor através de um aumento de capital na sociedade veículo que irá agrupar todos os fundos provenientes dos investidores: TERRACOTA OPPORTUNITIES 7, S.L. Essa sociedade entrará posteriormente na sociedade promotora do projeto, KAIMAR VALLE DE GOLF, S.L, S.L. com uma contribuição de 4.170.000 €. A contribuição dos investidores da Urbanitae é aumentada em 10.000 €, incluídos no total a ser financiado a partir da plataforma, que serão mantidos na sociedade veículo para cobrir despesas administrativas e de gestão da mesma.

A promoção se materializa na compra de uma casa de luxo existente para sua reabilitação e posterior venda. Está localizada em um terreno de mais de 4.500 m², e tem uma área interior de habitação de mais de 1.300 m². O gestor assinou um contrato de opção de compra e desembolsou 10% do preço de compra.

O gestor está finalizando negociações com uma entidade de financiamento para cobrir parte dos custos de aquisição e os custos de obra.

ESTRUTURA

A operação será estruturada através de um aumento de capital, onde os investidores da Urbanitae farão uma contribuição de capital para a sociedade veículo da operação. Essa sociedade veículo planeja recorrer a financiamento externo para o desenvolvimento da obra, que está pactuada com uma entidade financeira de primeira linha. A contribuição correspondente aos investidores da Urbanitae será equivalente a 4.160.000 € (mais os 10.000 € que são contribuídos e mantidos na sociedade veículo). O capital total do projeto é de 5.200.000 €, onde os investidores da Urbanitae entrarão em conjunto com o gestor.

O gestor se dedicará à gestão integral da promoção e sua contribuição, juntamente com seus sócios, é de 20% do valor total do investimento.

POR QUE INVESTIR?

Existem várias razões para investir neste projeto:

• O projeto está localizado na costa do sol, uma área com grande demanda nacional e internacional.

• Oportunidade de investimento em uma villa de luxo.

• O projeto será desenvolvido através de Declaração Responsável.

• O gestor do projeto investe seu próprio capital, o que alinha os interesses de todos os agentes que participam do investimento.

CENÁRIOS ECONÔMICOS

De acordo com o critério da CNMV, além do cenário base (favorável) proposto pelo gestor e que contrastamos da Urbanitae, em projetos de Equity devem ser publicados 2 cenários adicionais que mostrem potenciais variações no plano de negócios.

1. FAVORÁVEL

O cenário base, ou favorável, contempla as estimativas de receitas e despesas propostas pelo gestor, verificadas pela Urbanitae, e contrastadas pelo relatório de mercado da Solvilla. Neste projeto, a previsão total de receitas é de 21.000.000 €, enquanto a estimativa dos custos totais para a execução da promoção é de 18.578.160 €.

2. MODERADO

O cenário moderado contempla um desvio para cima nos custos de construção estimados pelo gestor, o que eleva o valor dos custos totais para 18.108.610 €, bem como um desvio para baixo na previsão de receitas, sendo o total 19.950.000 €.

3. DESFAVORÁVEL

O cenário desfavorável contempla uma queda nos preços de venda suficientemente ampla para obter um resultado negativo, com perda parcial do capital investido. Neste projeto, considerou-se uma redução no preço de venda que resultaria em um total de receitas de 17.535.000 € e custos totais de 17.638.759 € (reduzidos em relação aos cenários favorável e moderado, pois se evita o pagamento do Imposto de Sociedades por incorrer em perdas).

De acordo com o critério do supervisor, as plataformas de financiamento participativo não devem comunicar a rentabilidade estimada em um projeto de Equity. A rentabilidade total de um projeto é a PREVISÃO DE RECEITAS menos a ESTIMATIVA DE CUSTOS, dividida pelo EQUITY TOTAL. Como exemplo, no cenário FAVORÁVEL, o cálculo seria PREVISÃO DE RECEITAS (21.000.000 €,) menos PREVISÃO DE DESPESAS (18.578.160 €) dividido pelo Equity total (5.200.000 €). O resultado deste quociente multiplicado por 100 representará a percentagem de rentabilidade sobre o capital investido neste cenário.

As previsões são meras estimativas e estão sujeitas às variações que possam decorrer da situação económica, social ou de outra natureza ao longo da duração do projeto.

MERCADO

Foi realizado um estudo de mercado para determinar se os preços de venda propostos pelo gestor são razoáveis.

Existe informação disponível sobre o mercado na documentação "Testemunhas de venda", onde encontrará uma lista de casas à venda na área, e no "Relatório de Mercado", onde encontrará um estudo realizado pela Solvilla.

QUANDO RECUPERAREI O DINHEIRO INVESTIDO?

O prazo estimado para este projeto é de 26-30 meses.

• Quarto trimestre de 2025 – aumento de capital e compra do ativo.

• Primeiro trimestre de 2026 – início dos trabalhos de execução.

• Segundo trimestre de 2027 – fim dos trabalhos de construção e início da comercialização.

• Primeiro trimestre de 2028 – Distribuição dos lucros aos investidores.

É importante ter em conta que em qualquer promoção imobiliária os prazos podem variar tanto para cima como para baixo.

RISCOS

Todos os investimentos envolvem um risco. Detalhamos os riscos mais claros que identificamos para este projeto:

• Aumento dos prazos previstos no projeto, devido a atrasos na comercialização ou disponibilidade do financiamento externo.

• Desvio dos custos fixos associados ao investimento, imprevistos na construção.

• Atrasos na venda, e/ou necessidade de reduzir o seu preço para atrair clientes.

• Possibilidade de mudança das condições acordadas. Este risco inclui potenciais mudanças substanciais que ocorram desde o início da campanha de financiamento até a formalização do aumento de capital, caso em que o projeto seria cancelado e o capital devolvido aos investidores.

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Avisos e Riscos

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) não é uma empresa de serviços de investimento, nem uma entidade de crédito e não está vinculada a nenhum fundo de garantia de investimentos ou fundo de garantia de depósitos. As informações publicadas pela Urbanitae Real Estate Platform em seu site são apenas informativas e em nenhum caso podem ser consideradas como recomendações aos investidores.

Os projetos de financiamento participativo publicados pela Urbanitae em seu site não são objeto de autorização nem de supervisão pela Comissão Nacional do Mercado de Valores nem pelo Banco de Espanha, portanto, todas as informações fornecidas pelo gestor em relação aos projetos não foram revisadas por eles.

Urbanitae informa expressamente que, em caso de não cumprimento do volume total de investimento do projeto, o prazo para captação poderá ser excedido em até 25%, mantendo as mesmas condições de investimento. Além disso, o projeto poderá ser financiado pela Urbanitae quando tiver atingido pelo menos 90% do objetivo de financiamento, uma vez descontada a participação no projeto que a própria plataforma possa ter.

O investimento nos projetos publicados neste site pode envolver certos riscos, tais como, o risco de perda total ou parcial do capital investido, de não obter o retorno monetário esperado ou de falta de liquidez. Portanto, alertamos os investidores a investir apenas uma quantia que estejam dispostos a perder e sugerimos que diversifiquem seus investimentos para minimizar e mitigar potenciais riscos. No caso de o gestor ser incapaz de devolver ou remunerar os fundos recebidos, a Urbanitae não devolverá aos investidores o seu investimento realizado.

Este projeto será aberto a qualquer investidor registrado na Urbanitae, podendo investir no mesmo qualquer uma das seguintes pessoas registradas:

• Sócios da Urbanitae que possuam pelo menos 20% do capital social ou dos direitos de voto;

• Diretores ou funcionários da Urbanitae;

• Pessoas físicas ou jurídicas vinculadas a esses sócios, diretores ou funcionários por controle

Nesse sentido, a Urbanitae garante que os investimentos de qualquer uma dessas pessoas serão feitos através da plataforma, nos mesmos termos e condições que qualquer outro investidor, sem receber nenhum tratamento preferencial, nem acesso privilegiado à informação em relação ao resto dos investidores registrados na Urbanitae. De acordo com o Regulamento Interno de Conduta da Urbanitae, esses investidores são obrigados a comunicar internamente essas operações.

Uma vez fechado o investimento no projeto, a Urbanitae fornecerá na área de investimento do projeto informações sobre o montante investido por esses investidores, o tipo de investidor que fez o investimento e a percentagem que representa em relação ao total financiado, sempre em conformidade com a política de proteção de dados.