El gestor de este proyecto es HOME OF AMBROSE, gestor inmobiliario enfocado en transformar activos residenciales en producto high-end “move-in-ready en zonas Prime de Madrid, listos para entrar a vivir, dirigidos a compradores que buscan pisos exclusivos en zonas céntricas de la capital.

El gestor abarca la búsqueda de oportunidades, diseño, obra, interiorismo, amueblamiento y comercialización. Con más de 7 años de experiencia, cuentan con una red de colaboradores de primer nivel para entregar un producto distintivo y consistente.

El proyecto consiste en la adquisición y reforma integral de alta calidad de una vivienda con una superficie construida interior de 171 m². Tras la reforma la vivienda contará con tres habitaciones, 2 baños y un aseo. Se trata de un proyecto de reposicionamiento orientado a un comprador que busca una vivienda exclusiva en una ubicación prime de Madrid. Al tratarse de una reforma, la actuación se tramitará vía Declaración Responsable.

El periodo de obra y amueblamiento se estima en 10-11 meses, con un plazo de comercialización de hasta 12 meses. El préstamo contempla un plazo de 12 meses con una posible extensión de 6 meses adicionales.

El gestor ya ha desembolsado 180.000 € en concepto de arras y deberá acudir a la compraventa durante el mes de mayo. El capital restante para la compra será cubierto mediante el equity de los socios (620.000 € adicionales en escritura) y el préstamo aportado por los inversores de Urbanitae.

El resto de la cuantía del préstamo se destinará a financiar parte de los costes de reforma y los costes de estructuración del préstamo. El gestor aportará con equity adicional parte de los costes de reforma, el 100% de las contingencias y los costes generales pendientes del proyecto.

Las disposiciones del préstamo se realizarán contra certificaciones de obra de carácter mensual validadas por un Project Monitor. 

Los ratios de la operación reflejan una estructura sólida: un LTC bruto del 56%, un LTV sobre tasación actual del 60% y un LTGDV del 46% basado en un precio de venta objetivo de 2.950.000 €.

ESTRUCTURA Y CONDICIONES FINANCIERAS

Esta operación se estructura vía deuda, donde los inversores de Urbanitae concederán un préstamo a tipo fijo a la sociedad TAOH LIVING S.L.

• Importe Bruto: 1.370.000 €, comprometido en un único tramo.

• Tipo de Interés: 9,5% anual simple.

• Plazo: 12 meses con opción de extensión de 6 meses adicionales en el mes 12 (12+6).

• Retorno mínimo (Make-whole): 5 meses.

• Amortización: "Bullet", al vencimiento del principal e intereses.

La amortización anticipada total se permitirá en cualquier momento, sujeto a un retorno mínimo de intereses equivalente a 5 meses de intereses. 

Respecto a las Garantías principales del préstamo, en el contrato de financiación se establece lo siguiente: 

• Hipoteca de primer rango sobre el activo subyacente, con Responsabilidad Hipotecaria del 130%. 

• Prenda de primer rango sobre las acciones de la SPV Prestataria.

• Prenda de primer rango sobre las cuentas bancarias de la SPV Prestataria.

• Carta de compromiso de Capital, “Equity Commitment Letter”

• Mandato irrevocable de venta, con un descuento de hasta el 20% del valor de tasación

¿POR QUÉ INVERTIR?

Hay varias razones para invertir en este proyecto:

• Ubicación Prime en el distrito Retiro, (Madrid), con una oferta de vivienda de lujo limitada y una sólida demanda de comprador nacional e internacional. 

• Riesgo urbanístico nulo, al tratarse de una reforma y tramitarse vía Declaración Responsable

• Gestor con amplia experiencia en reformas de activos similares local de reconocido prestigio.

• Garantía hipotecaria de primer rango sobre el activo subyacente. 

• Rentabilidad del 9,5% anual, con un retorno mínimo equivalente a 5 meses de intereses.

MERCADO

Se ha realizado un estudio de mercado para determinar si los precios de venta planteados por el gestor son razonables. A su vez, se ha llevado a cabo una Due Diligence comercial por un agente externo que ha emitido un informe favorable corroborando los precios planteados. 

Existe información disponible sobre el mercado dentro de la documentación "Testigos de venta", donde encontrará un listado de viviendas a la venta en la zona.

¿CUÁNDO RECUPERARÉ EL DINERO INVERTIDO?

El plazo estimado de este proyecto es de 12 meses con una posible extensión de 6 meses en el mes 12.

• Mayo 2026, concesión del préstamo por los inversores de Urbanitae 

• Junio 2026, inicio de los trabajos de demolición y reforma

• Mayo 2027, escrituración y venta de la vivienda y repago del préstamo de Urbanitae.

RIESGOS

Todas las inversiones conllevan un riesgo. A continuación, se detallan los principales riesgos identificados para este proyecto:

• Riesgo comercial derivado de un posible retraso en la comercialización del activo, lo que podría suponer un retraso en el repago de la deuda. Este riesgo se mitiga por la experiencia del gestor en comercializar activos similares en Madrid, además de contar con el apoyo de agencias inmobiliarias especializadas en lujo. Por otro lado, se ha llevado a cabo una due diligence comercial que valida el precio de venta del plan de negocio.

• Riesgo de desviaciones en los plazos y costes de la reforma debido a posibles imprevistos. Se ha llevado a cabo una due diligencia técnica que ve adecuados los plazos contemplados en el plan de negocio, que cuenta ya con margen por si se produjeran retrasos en la reforma. Además, se han incluido en el plan de negocio unas contingencias del 9% para poder absorber posibles desvíos de costes.

• Posibilidad de cambio de las condiciones pactadas. Dentro de este riesgo se incluyen potenciales cambios sustanciales que tengan lugar desde el inicio de la campaña de financiación hasta la formalización del contrato de préstamo, en cuyo caso se cancelaría el proyecto y se devolvería la inversión.

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Advertencias y Riesgos

Urbanitae Real Estate Platform S.L. (Urbanitae) no ostenta la condición de empresa de servicios de inversión, ni de entidad de crédito y no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones o fondo de garantía de depósitos. La información publicada por Urbanitae Real Estate Platform en su Sitio Web, únicamente tiene fines informativos y en ningún caso podrá considerarse como recomendación de inversión a los potenciales inversores.

Los proyectos de financiación participativa publicados por Urbanitae en su Sitio Web no son objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España, por lo tanto, toda la información facilitada por el gestor en relación con los proyectos no ha sido revisada por ellos.

Urbanitae informa expresamente de que, en caso de no cumplimiento de la totalidad del volumen de inversión del proyecto, el plazo para la captación podrá ser superado hasta un 25%, manteniendo las mismas condiciones de inversión. Asimismo, el proyecto podrá ser financiado por Urbanitae cuando se hubiere alcanzado al menos el 90 por ciento del objetivo de financiación, una vez descontada la participación en el proyecto que pudiera tener la propia plataforma. 

La inversión en los proyectos publicados en el presente Sitio Web puede conllevar determinados riesgos, tales como, el riesgo de pérdida total o parcial del capital invertido, de no obtener el rendimiento dinerario esperado o de falta de liquidez. Por tanto, advertimos a los inversores que únicamente inviertan una cantidad que estén dispuestos a perder y les sugerimos que diversifiquen sus inversiones para minimizar y mitigar potenciales riesgos. En el caso de que el gestor sea incapaz de devolver o remunerar los fondos recibidos, Urbanitae no devolverá a los inversores su inversión realizada.

El presente proyecto se abrirá a cualquier inversor registrado en Urbanitae, pudiendo invertir en el mismo cualquiera de las siguientes personas registradas:

• Socios de Urbanitae que posean al menos el 20 % del capital social o de los derechos de voto;

• Directivos o empleados de Urbanitae;

• Personas físicas o jurídicas vinculadas a esos socios, directivos o empleados por control.

En este sentido, Urbanitae garantiza que las inversiones de cualquiera de estas personas se harán a través de la plataforma, en los mismos términos y condiciones que cualquier otro inversor, sin recibir ningún trato preferente, ni acceso privilegiado a la información respecto al resto de inversores dados de alta en Urbanitae. De acuerdo con el Reglamento Interno de Conducta de Urbanitae, estos inversores están obligados a comunicar internamente estas operaciones.

Una vez cerrada la inversión en el proyecto, Urbanitae facilitará en el área de inversión del proyecto información sobre la cantidad invertida por estos inversores, el tipo de inversor que ha efectuado la inversión y el porcentaje que representa con respecto al total financiado, siempre cumpliendo con la política de protección de datos.