El gestor de esta oportunidad es ALERCE REAL ESTATE PARTNERS, empresa independiente de gestión de inversiones dedicada a la búsqueda, estructuración y gestión activa de activos inmobiliarios en España y en determinados mercados europeos. En la actualidad, la compañía gestiona un valor bruto de activos (GAV) de aproximadamente 62 millones de euros  en dos vehículos de inversión que suman una cartera de cinco activos.

Con un equipo de seis profesionales experimentados que cubren todo el ciclo de inversión, desde la originación y la estructuración hasta la supervisión del desarrollo y la gestión de activos, Alerce integra décadas de experiencia colectiva de instituciones financieras, empresas de inversión y operadores inmobiliarios líderes. La trayectoria de la empresa abarca más de 70 millones de euros en proyectos de desarrollo y asociaciones consistentes con operadores hoteleros europeos de primer nivel, lo que refleja sus sólidas capacidades técnicas e institucionales.

El Proyecto San Jacinto se trata del primer proyecto financiado junto con ALERCE REAL ESTATE PARTNERS a través de URBANITAE.

El proyecto subyacente de la financiación es un proyecto llave en mano consistente en la reforma integral con cambio de uso a terciario hotelero (Apartahotel) de un edificio de ocho plantas sobre rasante para desarrollar 27 unidades alojativas y 8 plazas de aparcamiento ubicado en la calle de San Jacinto 22, Valencia.

El promotor del proyecto ha comprometido a día de hoy cerca de 3.150.000 €, destinados a la compra del activo y parte de los costes generales del proyecto. El préstamo de Urbanitae será de hasta 3.470.000 € y se destinará a dar acceso al Prestatario al capital depositado en una cuenta bancaria y avalado por el banco, presentado por la parte vendedora como parte del paquete de garantías pactado con la parte compradora en el contrato de compraventa.

Los inversores de Urbanitae entrarán en el proyecto a través de la concesión de un préstamo de un solo tramo. Este tramo tendrá un tipo fijo anual del 9,75% y unos intereses mínimos equivalentes a 5 meses de intereses.

La salida del préstamo de los inversores de Urbanitae será mediante refinanciación bancaria vía concesión de un aval bancario sin pignoración de efectivo con garantía hipotecaria otorgado por una entidad bancaria. Las conversaciones se han iniciado con el banco y están en fase avanzada, se prevé se conceda en los próximos meses.

Alternativamente, el repago del préstamo de Urbanitae se producirá mediante (i) bien la liberación del capital depositado en la cuenta bancaria en concepto del precio de compraventa del activo, una vez se entregue la propiedad al comprador o (ii) en caso de desistimiento sin incumplimiento por parte del vendedor, mediante la ejecución de la garantía corporativa del comprador y la liberación del importe actualmente retenido en concepto del primer pago del contrato de compraventa llave en mano.

ESTRUCTURA

Esta operación se va a estructurar vía deuda, donde los Inversores de Urbanitae concederán un préstamo a tipo fijo a la sociedad SEGUNDO OVRE, S.L.

La cuantía total del préstamo asciende a 3.470.000 € a financiar íntegramente por la plataforma mediante los inversores de Urbanitae. El préstamo total se estructura en un único tramo, cuyas características principales son las siguientes (más información en el documento “Datos Fundamentales de la Inversión"):

• Importe total del préstamo: hasta 3.470.000 € en un único tramo destinado a liberar parcialmente el capital depositado en el banco y avalado por el mismo como parte del paquete de garantías ofrecido por la parte vendedora. Este capital se corresponde al primer pago del contrato de compraventa llave en mano abonado por la compradora como parte de un esquema de compraventa futura estructurado en pagos diferidos para adquirir un proyecto que consiste en la reforma integral de un apartahotel de 27 unidades alojativas. 

• Plazo del préstamo: 12 meses con una opción de extensión de 6 meses en el mes 12.

• El principal e intereses del préstamo se abonará a vencimiento (los intereses se comenzarán a devengar desde el momento de la formalización del contrato de préstamo).

La amortización anticipada total se permitirá en cualquier momento, sujeto a un retorno mínimo garantizado equivalente a 5 meses de intereses. 

Respecto a las garantías de devolución de dicho préstamo, en el contrato de deuda se establece lo siguiente: 

• Garantía real de hipoteca de primer rango sobre la finca registral en la que se desarrolla el proyecto a través de un Agente de Garantías. 

• Prenda de primer rango sobre los flujos de caja futuros del proyecto, incluyendo la garantía corporativa otorgada por el comprador a favor del Prestatario y el aval bancario concedido al vendedor.

¿POR QUÉ INVERTIR?

Hay varias razones para invertir en este proyecto:

•    Activo subyacente de la deuda es un activo ubicado en Valencia, en el barrio La Petxina en el distrito Extramurs. Zona residencial consolidada muy próxima al Jardin del Turia y al centro de la ciudad. 

•    Riesgo urbanístico nulo. Por un lado, el proyecto cuenta con todas las licencias y permisos para iniciar la obra.

• Riesgo comercial nulo. El gestor cuenta con un contrato de compraventa llave en mano cerrado con un reconocido operador internacional especializado en corta estancia. Así mismo, se ha contrastado con operadores de apartamentos turísticos en caso de que el operador decidiera abandonar el proyecto estarían interesados en la operación del activo.

• Alta visibilidad del repago del préstamo. Bien vía refinanciación bancaria mediante la concesión de un aval bancario con garantía hipotecaria – reemplazando el actual esquema de garantías ofrecido por la parte vendedora – bien mediante la entrega del activo y firma de escritura de compraventa, o bien mediante el recurso a la garantía corporativa de la matriz de la compradora en caso de desistimiento por parte del comprador.

• La rentabilidad que obtendrá el inversor será del 9,75% anual, con un retorno mínimo equivalente a 5 meses de intereses y comisiones.

• Sólido paquete de garantías. El proyecto cuenta entre otros con garantía hipotecaria de primer rango sobre la finca registral en la que se desarrolla el proyecto. 

MERCADO

Se ha realizado un estudio de mercado para determinar si los precios de alquiler planteados por el gestor son razonables.

Existe información disponible sobre el mercado dentro de la documentación "Estudio de Mercado", donde encontrarás un listado de viviendas a la venta por la zona.

¿CUÁNDO RECUPERARÉ EL DINERO INVERTIDO?

El plazo estimado de este proyecto es de 12 meses con una posible extensión de 6 meses en el mes 12.

• noviembre 2025, concesión del préstamo de los inversores de Urbanitae.

• cuarto trimestre 2025 – cuarto trimestre 2026, obras de reforma y obtención de la Licencia de Actividad.

• segundo semestre 2026, concesión del préstamo hipotecario por parte de la banca, refinanciando el préstamo de los inversores de Urbanitae. Alternativamente, el repago del préstamo de Urbanitae se producirá mediante (i) bien la liberación del capital depositado en la cuenta bancaria en concepto del precio de compraventa del activo, una vez se entregue la propiedad al comprador o (ii) la ejecución de la garantía corporativa del comprador en caso de desistimiento por su parte.

• cuarto trimestre 2026, entrega del activo a la parte compradora, firma de la escritura de compraventa y traspaso de la propiedad del activo, liberando la cuenta bancaria en la que se depositará el precio de compraventa.

RIESGOS

Todas las inversiones conllevan un riesgo. Detallamos los riesgos más claros que hemos identificado para este proyecto: 

• Retraso en los plazos de ejecución de las obras, lo que podría generar demoras en la entrega del activo. Este riesgo se mitiga mediante la contratación de un Project Manager por parte del gestor, encargado de supervisar el desarrollo de los trabajos, y la participación de una constructora de primer nivel en la zona, con amplia experiencia en la rehabilitación de activos similares

• Incumplimiento por parte del comprador en el cumplimiento de los pagos diferidos establecidos en el contrato de compraventa llave en mano. Este riesgo se encuentra mitigado gracias a la existencia de una prenda de primer rango sobre los flujos de caja futuros, incluyendo la garantía corporativa otorgada por la matriz del comprador en favor del promotor

• Posibilidad de cambio de las condiciones pactadas. Dentro de este riesgo se incluyen potenciales cambios sustanciales que tengan lugar desde el inicio de la campaña de financiación hasta la formalización del contrato de préstamo, en cuyo caso se cancelaría el proyecto y se devolvería la inversión.

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Advertencias y Riesgos

Urbanitae Real Estate Platform S.L. (Urbanitae) no ostenta la condición de empresa de servicios de inversión, ni de entidad de crédito y no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones o fondo de garantía de depósitos. La información publicada por Urbanitae Real Estate Platform en su Sitio Web, únicamente tiene fines informativos y en ningún caso podrá considerarse como recomendación de inversión a los potenciales inversores.

Los proyectos de financiación participativa publicados por Urbanitae en su Sitio Web no son objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España, por lo tanto, toda la información facilitada por el gestor en relación con los proyectos no ha sido revisada por ellos.

Urbanitae informa expresamente de que, en caso de no cumplimiento de la totalidad del volumen de inversión del proyecto, el plazo para la captación podrá ser superado hasta un 25%, manteniendo las mismas condiciones de inversión. Asimismo, el proyecto podrá ser financiado por Urbanitae cuando se hubiere alcanzado al menos el 90 por ciento del objetivo de financiación, una vez descontada la participación en el proyecto que pudiera tener la propia plataforma. 

La inversión en los proyectos publicados en el presente Sitio Web puede conllevar determinados riesgos, tales como, el riesgo de pérdida total o parcial del capital invertido, de no obtener el rendimiento dinerario esperado o de falta de liquidez. Por tanto, advertimos a los inversores que únicamente inviertan una cantidad que estén dispuestos a perder y les sugerimos que diversifiquen sus inversiones para minimizar y mitigar potenciales riesgos. En el caso de que el gestor sea incapaz de devolver o remunerar los fondos recibidos, Urbanitae no devolverá a los inversores su inversión realizada.

El presente proyecto se abrirá a cualquier inversor registrado en Urbanitae, pudiendo invertir en el mismo cualquiera de las siguientes personas registradas:

• Socios de Urbanitae que posean al menos el 20 % del capital social o de los derechos de voto;

• Directivos o empleados de Urbanitae;

• Personas físicas o jurídicas vinculadas a esos socios, directivos o empleados por control.

En este sentido, Urbanitae garantiza que las inversiones de cualquiera de estas personas se harán a través de la plataforma, en los mismos términos y condiciones que cualquier otro inversor, sin recibir ningún trato preferente, ni acceso privilegiado a la información respecto al resto de inversores dados de alta en Urbanitae. De acuerdo con el Reglamento Interno de Conducta de Urbanitae, estos inversores están obligados a comunicar internamente estas operaciones.

Una vez cerrada la inversión en el proyecto, Urbanitae facilitará en el área de inversión del proyecto información sobre la cantidad invertida por estos inversores, el tipo de inversor que ha efectuado la inversión y el porcentaje que representa con respecto al total financiado, siempre cumpliendo con la política de protección de datos.