DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO

El gestor de esta oportunidad es RTV GRUPO INMOBILIARIO, una compañía de promoción inmobiliaria fundada en el año 1999. El Grupo se divide en cuatro líneas de negocio: Real Estate Private Equity, Consultoría Inmobiliaria y Capital Markets, Gestión de Promociones Inmobiliarias, y Gestión de Patrimonio Inmobiliario. Desde su fundación, RTV GRUPO INMOBILIARIO ha desarrollado más de 25 proyectos residenciales en los que ha entregado más de 500 viviendas, repartidos principalmente entre Barcelona ciudad y alrededores y la isla de Ibiza.

Bajo las otras líneas de negocio de la compañía, RTV GRUPO INMOBILIARIO ha asesorado en la compraventa de activos inmobiliarios comerciales por un valor superior a 600 millones de euros, ha estructurado, invertido y desinvertido en activos inmobiliarios valorados en más de 115 millones de euros y gestiona el patrimonio inmobiliario de terceros.

Cornellá Riera será el octavo proyecto financiado por RTV GRUPO INMOBILIARIO a través de URBANITAE, tras las promociones Passeig de la Pau y Parc Can Fluixà (ambas ubicadas en Santa Eulalia del Río), Residencial Labritja (Sant Joan), Roca Llisa (urbanización Roca Llisa), Vista Alegre (urbanización Vista Alegre) y Residencial Priorat y Soler i Cortada, también localizadas en Cornellá de Llobregat.

Residencial Priorat contempla el desarrollo de 68 viviendas, de las que ya se han formalizado contratos de compraventa en 64 unidades, con un avance de obra cercano al 40%. Soler i Cortada, por su parte, cuenta con 25 ventas sobre 33 unidades, con un grado de ejecución en el entorno del 35%. RTV acumula, por tanto, 89 ventas sobre 101 unidades (88%) en los últimos dos años en el mismo municipio. Por otra parte, el gestor acredita experiencia directa en la tramitación de licencias de obra en Cornellà.

El vencimiento del préstamo está previsto a los 12 meses, si bien el préstamo prevé una posible extensión por un único periodo de 6 meses, hasta un máximo de 18 meses.

El promotor concede un préstamo puente de 220.000 €, formalizado en unidad de acto y en las mismas condiciones que el préstamo de Urbanitae, de igual rango y vencimiento, que se amortizará a prorrata con éste.

El importe de los recursos propios comprometidos en el proyecto es de 2,3 M€ (2,06 M€ aportados por los coinversores y 0,24 M€ por el promotor.

Los inversores de Urbanitae entrarán en el proyecto a través de la concesión de un préstamo puente a tipo fijo, de hasta 480.000 €, destinado a dotar temporalmente a la sociedad de la liquidez necesaria para arrancar la promoción.

La salida de los inversores de Urbanitae se producirá mediante el repago del préstamo con los fondos procedentes de la segunda disposición del préstamo promotor, vinculada a la obtención de la licencia y a la consecución del 40% de preventas.

ESTRUCTURA

Esta operación se va a estructurar vía deuda, donde los Inversores de Urbanitae concederán un préstamo puente a tipo fijo a la sociedad ES VEDRA SPV I, S.L.

La financiación total del proyecto asciende a 10.133.445 € y se estructura de la siguiente manera: 2.300.000 € de recursos propios; 480.000 € del préstamo puente de los inversores de Urbanitae; 220.000 € del préstamo puente del gestor (RTV); y 7.133.445 € de financiación bancaria (préstamo promotor y clientes, incluyendo el tramo suelo).

La cuantía total del préstamo bruto ascenderá hasta un importe de 480.000 €, cuyas características principales son las siguientes (puede consultar más información en el documento "Datos Fundamentales de la Inversión"):

•   Importe total del préstamo: hasta un máximo de 480.000 €.

•   Tipo de interés fijo anual simple: 12%.

•   Plazo del préstamo: 12 meses, con opción de una única extensión de 6 meses (hasta el mes 18).

•   Intereses y principal del préstamo se abonarán a vencimiento (‘bullet’), comenzando a devengarse desde la formalización del contrato de préstamo. Se permite la amortización anticipada total o parcial, sujeta al pago de unos intereses mínimos garantizados de 6 meses desde el otorgamiento del préstamo.

•   La disposición del préstamo será única y se desembolsará en su totalidad en la fecha de concesión de la financiación.

Respecto a las garantías del préstamo, en el contrato de financiación se establece lo siguiente:

•   Préstamo promotor firmado: la financiación de los inversores de Urbanitae se firmará en unidad de acto con la concesión del préstamo promotor bancario, que garantiza la salida de los inversores de Urbanitae una vez obtenidas la licencia y las preventas necesarias.

•   Subordinación de cualesquiera préstamos de socios u otras deudas frente al préstamo de Urbanitae, salvo (i) la financiación bancaria (préstamo de suelo y préstamo promotor), que tendrá rango preferente, y (ii) el préstamo puente concedido por el promotor, que tendrá las mismas condiciones, el mismo rango y el mismo vencimiento que el préstamo de Urbanitae y se amortizará a prorrata con éste.

•   Responsabilidad patrimonial universal de la sociedad prestataria, que responde del cumplimiento de sus obligaciones con todos sus bienes, presentes y futuros, con recurso de los inversores contra su patrimonio.

¿POR QUÉ INVERTIR?

Hay varias razones para invertir en este proyecto:

•   Financiación bancaria concedida: el préstamo de los inversores de Urbanitae se firmará en unidad de acto con el préstamo promotor bancario que garantiza su salida, vinculada a la consecución de la licencia y de un 40% de ventas.

•   Gestor con experiencia: el grupo RTV, fundado en 1990, acumula más de 30 proyectos ejecutados y más de 500 viviendas entregadas, y Cornellà Riera será su octavo proyecto con Urbanitae. RTV acumula 89 ventas en el mismo municipio en los proyectos Residencial Priorat y Soler i Cortada, donde también ha tramitado satisfactoriamente la licencia de obras.

•   Gestor alineado con los inversores: el gestor concede un préstamo puente de 220.000 € en las mismas condiciones, de igual rango y vencimiento, que se amortiza a prorrata con el préstamo de Urbanitae. Además, los recursos propios comprometidos en el proyecto ascienden a 2,3 M€ (2,06 M€ de coinversores, el 93% del capital, y 0,24 M€ del gestor).

•   Ubicación: Cornellà de Llobregat, municipio del área metropolitana de Barcelona. Situada en el centro consolidado del municipio, junto a Riera Parc (Layetana), a 0,85 km del acceso a la A-2, a 8,2 km del aeropuerto y a 13,6 km del centro de Barcelona.

•   La rentabilidad del 12% anual (interés fijo simple), con un retorno mínimo garantizado equivalente a 6 meses de intereses (6%) en caso de amortización anticipada.

MERCADO

Se ha realizado un estudio de mercado para determinar si el precio de venta planteado por el gestor es razonable. El estudio, realizado en octubre de 2026, analiza 7 promociones de obra nueva en Cornellà de Llobregat (39 viviendas), con precios medios por promoción de entre 408.500 € y 701.700 €, un precio medio de 498.641 € y un valor medio de 5.232 €/m². El precio previsto para Residencial Cornellà Riera (434.377 € de media, 5.092 €/m²) se sitúa por debajo de la media de los testigos (−2,7%) y un 3,3% por debajo de Riera Parc (5.265 €/m²), la promoción de Layetana situada frente al solar.

Existe información disponible sobre el mercado dentro de la documentación "Testigos de venta", donde encontrarás un listado de viviendas a la venta en la zona.

¿CUÁNDO RECUPERARÉ EL DINERO INVERTIDO?

El plazo estimado de este proyecto es de 12 meses, con una posible extensión de 6 meses adicionales (12+6, hasta el mes 18).

•   Diciembre 2026, concesión del préstamo por parte de los inversores de Urbanitae, adquisición del suelo y arranque de la promoción.

•   Cuarto trimestre de 2027, concesión de la licencia de obras y comercialización del 40% de las viviendas de la promoción.

•   Diciembre 2027, vencimiento estimado del préstamo (12 meses) y repago del principal e intereses a los inversores de Urbanitae con la disposición del préstamo bancario.

•   Junio 2028, vencimiento máximo del préstamo (18 meses) en caso de ejercerse la prórroga de 6 meses.

RIESGOS

Todas las inversiones conllevan un riesgo. A continuación, se detallan los principales riesgos identificados para este proyecto:

•   Riesgo de retrasos en la obtención de la licencia de obra. El repago del préstamo se prevé con la obtención de la licencia y la disposición del préstamo promotor bancario, por lo que un desvío podría prorrogar el vencimiento hasta un máximo de 18 meses (12+6) y retrasar el repago del préstamo.

•   Riesgo comercial derivado de un posible retraso en la comercialización del porcentaje requerido por la entidad bancaria para desbloquear la disposición del préstamo promotor que permitirá la salida de los inversores de Urbanitae.

•   Posibilidad de cambio de las condiciones pactadas. Dentro de este riesgo se incluyen potenciales cambios sustanciales que tengan lugar desde el inicio de la campaña de financiación hasta la formalización del contrato de préstamo, en cuyo caso se cancelaría el proyecto y se devolvería la inversión.

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*Advertencias y Riesgos*

Urbanitae Real Estate Platform S.L. (Urbanitae) no ostenta la condición de empresa de servicios de inversión, ni de entidad de crédito y no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones o fondo de garantía de depósitos. La información publicada por Urbanitae Real Estate Platform en su Sitio Web, únicamente tiene fines informativos y en ningún caso podrá considerarse como recomendación de inversión a los potenciales inversores.

Los proyectos de financiación participativa publicados por Urbanitae en su Sitio Web no son objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España, por lo tanto, toda la información facilitada por el gestor en relación con los proyectos no ha sido revisada por ellos.

Urbanitae informa expresamente de que, en caso de no cumplimiento de la totalidad del volumen de inversión del proyecto, el plazo para la captación podrá ser superado hasta un 25%, manteniendo las mismas condiciones de inversión. Asimismo, el proyecto podrá ser financiado por Urbanitae cuando se hubiere alcanzado al menos el 90 por ciento del objetivo de financiación, una vez descontada la participación en el proyecto que pudiera tener la propia plataforma.

La inversión en los proyectos publicados en el presente Sitio Web puede conllevar determinados riesgos, tales como, el riesgo de pérdida total o parcial del capital invertido, de no obtener el rendimiento dinerario esperado o de falta de liquidez. Por tanto, advertimos a los inversores que únicamente inviertan una cantidad que estén dispuestos a perder y les sugerimos que diversifiquen sus inversiones para minimizar y mitigar potenciales riesgos. En el caso de que el gestor sea incapaz de devolver o remunerar los fondos recibidos, Urbanitae no devolverá a los inversores su inversión realizada.

El presente proyecto se abrirá a cualquier inversor registrado en Urbanitae, pudiendo invertir en el mismo cualquiera de las siguientes personas registradas:

• Socios de Urbanitae que posean al menos el 20 % del capital social o de los derechos de voto;

• Directivos o empleados de Urbanitae;

• Personas físicas o jurídicas vinculadas a esos socios, directivos o empleados por control.

En este sentido, Urbanitae garantiza que las inversiones de cualquiera de estas personas se harán a través de la plataforma, en los mismos términos y condiciones que cualquier otro inversor, sin recibir ningún trato preferente, ni acceso privilegiado a la información respecto al resto de inversores dados de alta en Urbanitae.

De acuerdo con el Reglamento Interno de Conducta de Urbanitae, estos inversores están obligados a comunicar internamente estas operaciones.

Una vez cerrada la inversión en el proyecto, Urbanitae facilitará en el área de inversión del proyecto información sobre la cantidad invertida por estos inversores, el tipo de inversor que ha efectuado la inversión y el porcentaje que representa con respecto al total financiado, siempre cumpliendo con la política de protección de datos.