El Promotor de este proyecto es Habitares Ibérica, empresa promotora y constructora de referencia a nivel nacional. Con más de 20 años de experiencia en el sector inmobiliario y de la construcción, la compañía ha consolidado una trayectoria sólida basada en la calidad y la eficiencia y ha desarrollado todo tipo de proyectos inmobiliarios desde promociones de Vivienda Oficial Protegida (VPO),y proyectos residenciales de carácter social y sostenible hasta activos comerciales como el propio Parque Comercial de Medianas Navia.

A lo largo de su trayectoria, Habitares Ibérica ha gestionado y desarrollado de forma integral todas las fases del proceso constructivo, desde la adquisición y gestión del suelo, el diseño y planificación urbanística, hasta la dirección técnica y ejecución de obras.. La empresa cuenta con un extenso portfolio de más de 2.500 viviendas construidas en distintas comunidades autónomas de España.

El Proyecto Navia consiste en la concesión de un préstamo para la refinanciación de un préstamo con hipoteca sobre un suelo ubicado en Vigo sobre el que se va a desarrollar un parque comercial de medianas superficies y la distribución de un dividendo para el gestor del proyecto. El parque estará distribuido en 11 medianas comerciales, 1 estación de cargadores de vehículos eléctricos, paneles fotovoltaicos y 470 plazas de aparcamiento.

El Prestatario tiene firmado un contrato privado de compraventa de la parcela sobre la que se espera desarrollar un parque comercial de medianas superficies “Navia”. La parte compradora asumirá una vez ejecutado el Contrato de Compraventa el riesgo de ejecución, financiación, desarrollo y explotación del Parque, desvinculando al prestatario de cualquier responsabilidad.

La ejecución del Contrato de Compraventa está sujeta a una serie de condiciones precedentes a cumplir por parte del prestatario entre las que se encuentran la inscripción de la reparcelación, aprobado el proyecto de urbanización, obtenidos los permisos y licencias para edificar el activo y firmados al menos 6 contratos de arrendamiento. 

Actualmente se dispone de dos contratos de arrendamiento firmados que representan aproximadamente el 50 % de la superficie total arrendable, ambos con operadores del sector de alimentación de primer nivel. Adicionalmente, el promotor mantiene conversaciones muy avanzadas con otros dos operadores, con el objetivo de formalizar los contratos durante el presente mes.

El promotor ha comprometido a día de hoy cerca de 2.500.000 €, destinados a pagar parte de los costes de compra del suelo y parte de los costes generales del proyecto. El préstamo de Urbanitae y de los co-inversores será de hasta 5.200.000 € y se destinará a la refinanciación del préstamo hipotecario existente y la distribución de un dividendo para el gestor del proyecto.

Los inversores de Urbanitae y los co-inversores entrarán en el proyecto a través de la concesión de un préstamo en un tramo único. Este tramo tendrá un tipo fijo anual del 10,50%. 

La salida de los inversores se producirá vía la ejecución del Contrato de Compraventa formalizado entre prestatario y comprador.

ESTRUCTURA

Esta operación se va a estructurar vía deuda, donde los Inversores de Urbanitae y los co-inversores concederán un préstamo a tipo fijo a la sociedad GLOBAL FITNESS SPORT, S.L.

La cuantía total del préstamo ascenderá hasta 5.200.000 € íntegramente financiado por los inversores de Urbanitae y los co-inversores. El préstamo total se estructurará en un único tramo, cuyas características principales son las siguientes (más información en el documento “Datos Fundamentales de la Inversión"):

• Importe total del préstamo: hasta un máximo de 5.200.000 € comprometido por Urbanitae y co-inversores, en un único tramo:

I. Tramo Único por importe de 5.200.000 €, de los cuales 5.000.000 € serán financiados por los inversores de la plataforma y 200.000 € serán financiados por los co-inversores externos de la plataforma. Ambos importes irán destinados a la refinanciación del préstamo hipotecario existente y a la concesión de un dividendo para el gestor del proyecto. Este tramo tendrá un plazo de 15 meses y un tipo de interés del 10,50% anual.

• Plazo del Préstamo: 15 meses.

• Intereses y principal del préstamo se abonarán a vencimiento (los intereses se comenzarán a devengar desde el momento de la formalización del contrato de préstamo).

La amortización anticipada total se permitirá en cualquier momento, sujeto a un retorno mínimo garantizado para el Tramo Único equivalente a 6 meses de intereses. Se permite una extensión de 6 meses adicionales en el mes 15.

Respecto a las garantías del préstamo, en el contrato de préstamo se establece lo siguiente: 

• Hipoteca en primer rango sobre la parcela, -i.e., activo subyacente de la financiación- con responsabilidad hipotecaria del 150% del importe del principal de la deuda. La hipoteca deberá estar inscrita en el Registro de la Propiedad y la Parcela debe estar inscrita asimismo sin cargas de ningún tipo.

• Hipoteca de primer rango sobre la parcela contigua, con superficie de 3.389 m² y uso 51% comercial, 49% industrial. 

• Prenda de primer rango sobre los ingresos provenientes de Contrato de Compraventa.

• Prenda de primer rango sobre los contratos del proyecto del Parque tanto los contratos de ejecución como los contratos de operación firmados con los operadores comerciales (tanto los ya firmados a la fecha de firma de la presente Oferta como cualesquiera futuros que, en su caso, los sustituyan).

• Prenda de primer rango sobre las cuentas bancarias de GLOBAL FITNESS SPORT, S.L.

• Prenda de primer rango sobre el 100% de las participaciones sociales de GLOBAL FITNESS SPORT, S.L.

• Prenda de primer rango sobre el derecho de crédito de la devolución del IVA.

• Cesión al Prestamista, en caso de ejecución de las garantías, de cualquier contrato o acuerdo con terceros relacionado con el desarrollo o ejecución del Proyecto.

• Mantenimiento de las Garantías durante la vida del préstamo e imposibilidad de otorgar las mismas o mejores garantías a favor de otros acreedores.

• Cualquier préstamo corporativo adicional deberá estar subordinado a nuestra deuda.

¿POR QUÉ INVERTIR?

Hay varias razones para invertir en este proyecto:

• El activo subyacente de la deuda es un parque comercial ubicado en una zona estratégica de la ciudad de Vigo, que cuenta con contratos de arrendamiento ya firmados para el 50 % de la superficie total arrendable, suscritos con operadores del sector de alimentación de primer nivel.

•      El Gestor cuenta con más de 20 años de experiencia en el sector inmobiliario en los que han gestionado y construido alrededor de 2.500 viviendas en España. 

• La rentabilidad que obtendrá el inversor será del 10,50% anual, con un retorno mínimo equivalente a 6 meses de intereses (5,25%).

• El proyecto cuenta con garantía hipotecaria de primer rango sobre la finca registral en la que se desarrolla el proyecto, así como la garantía hipotecaria de primer rango sobre la parcela colindante. 

• El proyecto generará una renta neta anual de c. 1.700.000€. 

MERCADO

Se ha realizado un estudio de mercado para determinar si los precios de venta planteados por el gestor son razonables.

Existe información disponible sobre el mercado dentro de la documentación "Testigos de venta", donde encontrarás un listado de parques comerciales transaccionados con sus métricas de venta.

¿CUÁNDO RECUPERARÉ EL DINERO INVERTIDO?

El plazo estimado de este proyecto es de 15 meses.

• Q4 2025, concesión del préstamo por parte de los inversores de Urbanitae al promotor para la refinanciación del préstamo hipotecario existente.

• Q1 – Q2 2026, Cumplimiento de las condiciones precedentes para la ejecución del contrato de Compraventa.

• Q3 2026 – Q4 2026, Venta del activo y repago del préstamo concedido por los inversores de Urbanitae. 

RIESGOS

Todas las inversiones conllevan un riesgo. Detallamos los riesgos más claros que hemos identificado para este proyecto: 

• Retraso en la venta del parque comercial que pueda provocar retrasos en el repago de la deuda.

• Riesgo de desvíos en plazos de licencias y tramitaciones urbanísticas. Este riesgo se mitiga por el avanzado grado de cumplimiento de todos los requerimientos urbanísticos, verificados mediante una exhaustiva Due Diligence técnica. las. En cualquier caso, se han incluido unos meses adicionales de contingencia en caso de que hubiera algún retraso.

• Riesgo comercial de no obtener los contratos firmados por operadores requeridos para la formalización de la compra. Este riesgo se mitiga por las conversaciones mantenidas con dichos operadores, quienes han confirmado su interés en formalizar los contratos a la mayor brevedad posible, así como por el atractivo comercial general del parque comercial, respaldado por la opinión de expertos en este tipo de activos.  

• Posibilidad de cambio de las condiciones pactadas. Dentro de este riesgo se incluyen potenciales cambios sustanciales que tengan lugar desde el inicio de la campaña de financiación hasta la formalización del contrato de préstamo, en cuyo caso se cancelaría el proyecto y se devolvería la inversión.

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Advertencias y Riesgos

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) no ostenta la condición de empresa de servicios de inversión, ni de entidad de crédito y no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones o fondo de garantía de depósitos. La información publicada por Urbanitae Real Estate Platform en su Sitio Web, únicamente tiene fines informativos y en ningún caso podrá considerarse como recomendaciones a los inversores.

Los proyectos de financiación participativa publicados por Urbanitae en su Sitio Web no son objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España, por lo tanto, toda la información facilitada por el gestor en relación con los proyectos no ha sido revisada por ellos.

Urbanitae informa expresamente que, en caso de no cumplimiento de la totalidad del volumen de inversión del proyecto, el plazo para la captación podrá ser superado hasta un 25%, manteniendo las mismas condiciones de inversión. Asimismo, el proyecto podrá ser financiado por Urbanitae cuando se hubiere alcanzado al menos el 90 por ciento del objetivo de financiación, una vez descontada la participación en el proyecto que pudiera tener la propia plataforma. 

La inversión en los proyectos publicados en el presente Sitio Web puede conllevar determinados riesgos, tales como, el riesgo de pérdida total o parcial del capital invertido, de no obtener el rendimiento dinerario esperado o de falta de liquidez. Por tanto, advertimos a los inversores que únicamente inviertan una cantidad que estén dispuestos a perder y les sugerimos que diversifiquen sus inversiones para minimizar y mitigar potenciales riesgos. En el caso de que el gestor sea incapaz de devolver o remunerar los fondos recibidos, Urbanitae no devolverá a los inversores su inversión realizada.

El presente proyecto se abrirá a cualquier inversor registrado en Urbanitae, pudiendo invertir en el mismo cualquiera de las siguientes personas registradas:

• Socios de Urbanitae que posean al menos el 20 % del capital social o de los derechos de voto;

• Directivos o empleados de Urbanitae;

• Personas físicas o jurídicas vinculadas a esos socios, directivos o empleados por control.

En este sentido, Urbanitae garantiza que las inversiones de cualquiera de estas personas se harán a través de la plataforma, en los mismos términos y condiciones que cualquier otro inversor, sin recibir ningún trato preferente, ni acceso privilegiado a la información respecto al resto de inversores dados de alta en Urbanitae. De acuerdo con el Reglamento Interno de Conducta de Urbanitae, estos inversores están obligados a comunicar internamente estas operaciones.

Una vez cerrada la inversión en el proyecto, Urbanitae facilitará en el área de inversión del proyecto información sobre la cantidad invertida por estos inversores, el tipo de inversor que ha efectuado la inversión y el porcentaje que representa con respecto al total financiado, siempre cumpliendo con la política de protección de datos.