El gestor de la operación es Solvilla, desarrollador y asesor inmobiliario de alta gama con sede en Marbella especializada en la venta, promoción, renovación y comercialización de viviendas de alta gama en zonas privilegiadas como la Milla de Oro, Sierra Blanca, Cascada de Camoján, Nueva Andalucía y La Quinta. Cuentan con un equipo que se encarga de renovar las propiedades gestionando diseño, supervisión de obra, coordinación de todos los elementos necesarios para transformar o modernizar inmuebles. Además, desarrollan promociones de obra nueva desde la construcción como desde fases más incipientes, mediante la identificación de suelos. Cuentan con inmobiliaria, intermedian en la venta de casas de alta gama, ya sean de propietarios particulares o desarrollos propios. En 2024, alcanzaron ventas por 463M€ con 86 transacciones.

El proyecto tiene una estrategia de plusvalías, que consiste en la alianza con el gestor para la compra de la vivienda.

Las aportaciones de los inversores de Urbanitae serán entregadas al promotor vía ampliación de capital a la sociedad vehículo que aglutinará el conjunto de los fondos procedentes de los inversores: TERRACOTA OPPORTUNITIES 7, S.L. Dicha sociedad entrará posteriormente en la sociedad promotora del proyecto, KAIMAR VALLE DE GOLF, S.L, S.L. con una aportación de 4.170.000 €. La aportación de los inversores de Urbanitae está incrementada en 10.000 €, incluidos en el total a financiar desde la plataforma, que se mantendrán en la sociedad vehículo para hacer frente a gastos administrativos y de gestión de la misma.

La promoción se materializa en la compra de una vivienda de lujo existente para su rehabilitación y posterior venta. Está ubicada en una parcela de más de 4.500 m², y cuenta con una superficie interior de vivienda de más de 1.300 m². El gestor ha firmado un contrato de opción de compra y desembolsado un 10% del precio de compra.

El gestor se encuentra ultimando negociaciones con entidad de financiación para cubrir parte de los costes de adquisición así como los costes de obra.

ESTRUCTURA

La operación se va a estructurar vía ampliación de capital, donde los inversores de Urbanitae realizarán una aportación de capital a la sociedad vehículo de la operación. Dicha sociedad vehículo tiene previsto acudir a financiación externa para el desarrollo de la obra, la cual está pacada con una entidad financiera de primer rango. La aportación correspondiente a los inversores de Urbanitae será equivalente a 4.160.000 € (más los 10.000 € que se aportan y mantienen en la sociedad vehículo). El capital total del proyecto asciende a 5.200.000 € donde entrarán los inversores de Urbanitae en conjunto con el gestor.

El gestor se dedicará a la gestión integral de la promoción y su aportación, junto a sus socios, asciende al 20% del valor total de la inversión.

¿POR QUÉ INVERTIR?

Hay varias razones para invertir en este proyecto:

• El proyecto está ubicado en la costa del sol, zona con gran demanda nacional e internacional.

• Oportunidad de inversión en una villa de Lujo.

• El proyecto se va a desarrollar a través de Declaración Responsable.

• El gestor del proyecto invierte su propio capital, lo que alinea los intereses de todos los agentes que participan en la inversión.

ESCENARIOS ECONÓMICOS

Según el criterio de la CNMV, además del escenario base (favorable) que plantea el gestor y que contrastamos desde Urbanitae, en proyectos de Equity se deben publicar 2 escenarios adicionales que muestren potenciales variaciones en el plan de negocio.

1. FAVORABLE

El escenario base, o favorable, contempla las estimaciones de ingresos y gastos planteadas por el gestor, verificadas por Urbanitae, y contrastadas por el informe de mercado de Solvilla. En este proyecto la previsión de ingresos total asciende a 21.000.000 €, mientras que la estimación de los costes totales para la ejecución de la promoción corresponde a 18.578.160 €.

2. MODERADO

El escenario moderado contempla una desviación al alza de los costes de construcción estimados por el gestor lo que eleva el importe de los costes totales hasta 18.108.610 €, así como una desviación a la baja de la previsión de ingresos, siendo el total 19.950.000 €.

3. DESFAVORABLE

El escenario desfavorable contempla una bajada de los precios de venta lo suficientemente amplios para obtener un resultado negativo, con pérdida parcial del capital aportado. En este proyecto se ha considerado una reducción en el precio de venta que supondría una cifra total de ingresos de 17.535.000 € y unos costes totales de 17.638.759 € (minorados respecto a los escenarios favorable y moderado ya que se evita el pago del Impuesto de Sociedades por incurrir en pérdidas).

Según el criterio del supervisor, las plataformas de financiación participativa no deben comunicar la rentabilidad estimada en un proyecto de Equity. La rentabilidad total de un proyecto es la PREVISIÓN DE INGRESOS menos la ESTIMACIÓN DE COSTES, dividida entre el EQUITY TOTAL. Como ejemplo, en el escenario FAVORABLE, el cálculo sería PREVISIÓN DE INGRESOS (21.000.000 €,) menos PREVISIÓN DE GASTOS (18.578.160 €) dividido entre el Equity total (5.200.000 €). El resultado de este cociente multiplicado por 100 supondrá el porcentaje de rentabilidad sobre el capital aportado de este escenario.

Las previsiones son meras estimaciones, y están sujetas a las variaciones que se pudieran derivar de la situación económica, social o de otra naturaleza a lo largo de la duración del proyecto.

MERCADO

Se ha realizado un estudio de mercado para determinar si los precios de venta planteados por el gestor son razonables.

Existe información disponible sobre el mercado dentro de la documentación "Testigos de venta", donde encontrarás un listado de viviendas a la venta por la zona, y en “Informe de Mercado”, donde encontrarás un estudio realizado por Solvilla.

¿CUÁNDO RECUPERARÉ EL DINERO INVERTIDO?

El plazo estimado de este proyecto es de 26-30 meses.

• Cuarto trimestre 2025 – ampliación de capital y compra del activo.

• Primer trimestre 2026 – inicio de los trabajos de ejecución.

• Segundo trimestre 2027 – fin de los trabajos de construcción e inicio de comercialización.

• Primer trimestre 2028 – Reparto de los beneficios a los inversores.

Es importante tener en cuenta que en toda promoción inmobiliaria los plazos pueden variar tanto al alza como a la baja.

RIESGOS

Todas las inversiones conllevan un riesgo. Detallamos los riesgos más claros que hemos identificado para este proyecto:

• Aumento de los plazos previstos en el proyecto, debido a retrasos en comercialización o disposición de la financiación externa.

• Desvío de los costes fijos asociados a la inversión, imprevistos en la construcción.

• Retrasos en la venta, y/o necesidad de rebajar su precio para conseguir captar clientes.

• Posibilidad de cambio de las condiciones pactadas. Dentro de este riesgo se incluyen potenciales cambios sustanciales que tengan lugar desde el inicio de la campaña de financiación hasta la formalización de la ampliación de capital, en cuyo caso se cancelaría el proyecto y se devolvería el capital aportado a los inversores.

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Advertencias y Riesgos

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) no ostenta la condición de empresa de servicios de inversión, ni de entidad de crédito y no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones o fondo de garantía de depósitos. La información publicada por Urbanitae Real Estate Platform en su Sitio Web, únicamente tiene fines informativos y en ningún caso podrá considerarse como recomendaciones a los inversores.

Los proyectos de financiación participativa publicados por Urbanitae en su Sitio Web no son objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España, por lo tanto, toda la información facilitada por el gestor en relación con los proyectos no ha sido revisada por ellos.

Urbanitae informa expresamente que, en caso de no cumplimiento de la totalidad del volumen de inversión del proyecto, el plazo para la captación podrá ser superado hasta un 25%, manteniendo las mismas condiciones de inversión. Asimismo, el proyecto podrá ser financiado por Urbanitae cuando se hubiere alcanzado al menos el 90 por ciento del objetivo de financiación, una vez descontada la participación en el proyecto que pudiera tener la propia plataforma.

La inversión en los proyectos publicados en el presente Sitio Web puede conllevar determinados riesgos, tales como, el riesgo de pérdida total o parcial del capital invertido, de no obtener el rendimiento dinerario esperado o de falta de liquidez. Por tanto, advertimos a los inversores que únicamente inviertan una cantidad que estén dispuestos a perder y les sugerimos que diversifiquen sus inversiones para minimizar y mitigar potenciales riesgos. En el caso de que el gestor sea incapaz de devolver o remunerar los fondos recibidos, Urbanitae no devolverá a los inversores su inversión realizada.

El presente proyecto se abrirá a cualquier inversor registrado en Urbanitae, pudiendo invertir en el mismo cualquiera de las siguientes personas registradas:

• Socios de Urbanitae que posean al menos el 20 % del capital social o de los derechos de voto;

• Directivos o empleados de Urbanitae;

• Personas físicas o jurídicas vinculadas a esos socios, directivos o empleados por control

En este sentido, Urbanitae garantiza que las inversiones de cualquiera de estas personas se harán a través de la plataforma, en los mismos términos y condiciones que cualquier otro inversor, sin recibir ningún trato preferente, ni acceso privilegiado a la información respecto al resto de inversores dados de alta en Urbanitae. De acuerdo con el Reglamento Interno de Conducta de Urbanitae, estos inversores están obligados a comunicar internamente estas operaciones.

Una vez cerrada la inversión en el proyecto, Urbanitae facilitará en el área de inversión del proyecto información sobre la cantidad invertida por estos inversores, el tipo de inversor que ha efectuado la inversión y el porcentaje que representa con respecto al total financiado, siempre cumpliendo con la política de protección de datos.