Il progetto ha una strategia tramite prestito a tasso fisso, che consiste nel finanziamento al promotore per l'acquisto di due locali commerciali e lo sviluppo di 65 magazzini e 5 appartamenti turistici distribuiti in due interventi indipendenti. Il promotore ha due contratti preliminari firmati con i proprietari dei locali per il loro acquisto. In termini urbanistici, il progetto di Alcorcón ha una fattibilità urbanistica favorevole, mentre quello di Prosperidad ha la Dichiarazione Responsabile presentata all'ECU corrispondente. Tutte le spese associate al progetto saranno sostenute tra il prestito e le risorse proprie del promotore. L'intenzione del promotore è sviluppare entrambi gli asset per la loro successiva commercializzazione. L'uscita degli investitori avverrà una volta venduti i magazzini.

I lavori hanno una durata prevista di circa 16 mesi e il progetto nel suo insieme un massimo di 18 mesi più una possibile estensione di 6 mesi, compreso il processo di vendita delle unità finali.

STRUTTURA

L'operazione sarà articolata attraverso una società creata dal promotore esclusivamente per il progetto: SPV TORRES 02, S.L., società di nazionalità spagnola. L'operazione sarà strutturata tramite debito, dove gli investitori di Urbanitae concederanno un prestito alla società.

Le caratteristiche principali del debito sono le seguenti: (più informazioni nel documento "Dati Fondamentali dell'Investimento"):

•             Importo: 1.105.000€.

•             Durata del prestito: 18 mesi più una possibile estensione di 6 mesi.

•             Prestito a tasso fisso dell'11% annuo.

•         Gli interessi del prestito saranno pagati alla scadenza. Il promotore può estinguere il prestito in qualsiasi momento della durata del prestito, ma remunerando l'investitore con un make whole di 18 mesi di interessi.

Per quanto riguarda le garanzie di restituzione di tale prestito, nel contratto di debito si stabilisce quanto segue:

●       Promessa di ipoteca sulla proprietà dove saranno sviluppati 65 magazzini, situata in Calle Matilde Díez 14 – 28002, Madrid (Prosperidad).

●       Promessa di ipoteca sulla proprietà dove saranno sviluppati 5 appartamenti, situata in Calle Tablas de Daimiel 3 – 28924, Alcorcón (Progetto Puerta del Sur).

●       Pegno sulle azioni della SPV promotrice.

PERCHÉ INVESTIRE?

Ci sono diverse ragioni per investire in questo progetto:

•             Il progetto sarà promosso da una società legata al gestore con cui Urbanitae ha collaborato in 22 occasioni e ha restituito con successo 15 progetti.

•             Nel Progetto Prosperidad la licenza di costruzione viene gestita come Dichiarazione Responsabile e quindi non è necessario attendere un rapporto favorevole dall'Amministrazione per iniziare i lavori. D'altra parte, il Progetto Puerta del Sur ha già approvato il cambio di uso a terziario e la licenza è in corso di trattamento. Il promotore, molto esperto in questo tipo di progetti, stima che al massimo in un mese e mezzo sarà approvato per poter iniziare i lavori.

•             Il rendimento che otterrà l'investitore sarà dell'11% annuo.  

•       Il progetto ha promessa di ipoteca di primo grado sulle proprietà in cui si svilupperà il progetto. Oltre al pegno delle azioni della SPV promotrice.

QUANDO RECUPERERÒ IL DENARO INVESTITO?

Il termine del prestito che sarà concesso al promotore è di 18 mesi con una possibile estensione di 6 mesi.

I tempi previsti dal promotore per l'operazione sono:

•             Quarto trimestre 2026, concessione del prestito da parte di Urbanitae al promotore e acquisizione delle proprietà e inizio del progetto. 

•             Primo trimestre 2028, fine dei lavori e restituzione del prestito.

RISCHI

Tutti gli investimenti comportano un rischio. Elenchiamo i rischi più chiari che sono stati identificati per questo progetto:

•             Deviazione dei costi fissi associati all'investimento, imprevisti nella costruzione, che rendono difficile il rimborso del prestito. 

•             Rischio di deviazioni nei tempi a causa di imprevisti associati alla costruzione.

•             Rischio di non vendere unità sufficienti in tempo per effettuare il rimborso del debito degli investitori.

•             Possibilità di cambiamento delle condizioni pattuite. Questo rischio include potenziali cambiamenti sostanziali che possono verificarsi dall'inizio della campagna di finanziamento fino alla formalizzazione del contratto di prestito, nel qual caso il progetto sarebbe annullato e l'investimento restituito

Avvertenze e Rischi

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) non è una società di servizi di investimento, né un'entità di credito e non è aderente a nessun fondo di garanzia per gli investimenti o fondo di garanzia dei depositi. Le informazioni pubblicate da Urbanitae Real Estate Platform sul suo sito web sono solo a scopo informativo e in nessun caso possono essere considerate come raccomandazioni agli investitori.

I progetti di finanziamento partecipativo pubblicati da Urbanitae sul suo sito web non sono soggetti ad autorizzazione o supervisione da parte della Commissione Nazionale per le Società e la Borsa o dalla Banca di Spagna, pertanto, tutte le informazioni fornite dal gestore in relazione ai progetti non sono state riviste da loro.

Urbanitae informa espressamente che, in caso di mancato raggiungimento dell'intero volume di investimento del progetto, il termine per la raccolta può essere superato fino al 25%, mantenendo le stesse condizioni di investimento. Inoltre, il progetto può essere finanziato da Urbanitae quando è stato raggiunto almeno il 90 percento dell'obiettivo di finanziamento, una volta sottratta la partecipazione al progetto che potrebbe avere la stessa piattaforma.

L'investimento nei progetti pubblicati su questo sito web può comportare certi rischi, come il rischio di perdita totale o parziale del capitale investito, di non ottenere il rendimento monetario previsto o di mancanza di liquidità. Pertanto, avvertiamo gli investitori di investire solo una somma che sono disposti a perdere e suggeriamo di diversificare i loro investimenti per minimizzare e mitigare potenziali rischi. Nel caso in cui il gestore non sia in grado di restituire o remunerare i fondi ricevuti, Urbanitae non restituirà agli investitori il loro investimento effettuato.

Questo progetto sarà aperto a qualsiasi investitore registrato su Urbanitae, potendo investire nello stesso una delle seguenti persone registrate:

•             Soci di Urbanitae che possiedono almeno il 20% del capitale sociale o dei diritti di voto;

•             Dirigenti o dipendenti di Urbanitae;

•             Persone fisiche o giuridiche legate a questi soci, dirigenti o dipendenti per controllo.

In questo senso, Urbanitae garantisce che gli investimenti di qualsiasi di queste persone saranno effettuati attraverso la piattaforma, nelle stesse condizioni e termini di qualsiasi altro investitore, senza ricevere alcun trattamento preferenziale, né accesso privilegiato alle informazioni rispetto agli altri investitori registrati su Urbanitae. In conformità con il Regolamento Interno di Condotta di Urbanitae, questi investitori sono obbligati a comunicare internamente queste operazioni.

Una volta chiuso l'investimento nel progetto, Urbanitae fornirà nell'area di investimento del progetto informazioni sulla quantità investita da questi investitori, il tipo di investitore che ha effettuato l'investimento e la percentuale che rappresenta rispetto al totale finanziato, sempre nel rispetto della politica di protezione dei dati.