STRUTTURA

Il progetto ha una strategia di plusvalenze, che consiste nell'alleanza con il promotore per lo sviluppo di una promozione ad Alfas de Pi, Alicante.

I contributi degli investitori di Urbanitae saranno consegnati al promotore tramite aumento di capitale alla società veicolo che raccoglierà l'insieme dei contributi degli investitori di Urbanitae nel progetto. Tale società aumenterà successivamente il capitale nella società promotrice del progetto.

Il modello di gestione garantisce un totale allineamento degli interessi poiché il promotore e i soci investiranno il proprio capitale (875.000 €) insieme a quello degli investitori di Urbanitae (2.000.000 €), così come con investitori aggiuntivi (1.500.000 €).

Il progetto ha una licenza di costruzione concessa, quindi si prevede di iniziare i lavori non appena si chiude il finanziamento e il progetto di esecuzione.

A livello commerciale, il progetto ha iniziato la commercializzazione alla fine del 2025 e ad oggi ha un 18% di abitazioni commercializzate, equivalenti a 22 unità. Il ritmo delle vendite procede come previsto e i prezzi di vendita sono stati validati da un'entità terza.

In termini di rendimento, è stata stabilita una struttura di distribuzione preferenziale in cui gli investitori di Urbanitae hanno la priorità di incasso fino a recuperare il loro investimento più un rendimento del 17,00% TIR. Solo dopo aver soddisfatto questo rendimento preferenziale, il promotore recupererà il suo capitale e rendimento equivalente.

PERCHÉ INVESTIRE?

Ci sono diverse ragioni per investire in questo progetto:

Mercato attraente: La promozione si trova in una zona di alta domanda vacanziera, con scarsa offerta di nuove costruzioni e poche promozioni comparabili nella Marina Baja. Questo permette di attirare clienti soprattutto per la seconda casa, in un mercato con scarsa concorrenza diretta.

Licenza concessa: La licenza è stata concessa nel novembre 2025, il che mitiga i rischi tecnici dello sviluppo del terreno e permette di iniziare il progetto immediatamente.

Supporto finanziario confermato: Il progetto ha ricevuto proposte da due entità finanziarie alternative, attualmente in fase di analisi, garantendo la fattibilità economica e la solidità della struttura del capitale fin dall'inizio.

Alta domanda potenziale: La promozione risponde ai criteri dei clienti internazionali, e la strategia commerciale è stata pianificata insieme a esperti della zona, garantendo una buona capacità di assorbimento nel mercato.

SCENARI ECONOMICI

Secondo il criterio della CNMV, oltre allo scenario base (favorevole) proposto dal gestore e che confrontiamo da Urbanitae, nei progetti di Equity devono essere pubblicati due scenari aggiuntivi che mostrano potenziali variazioni nel piano di business.

1. FAVOREVOLE

Lo scenario base, o favorevole, contempla le stime di entrate e spese proposte dal gestore, verificate da Urbanitae, e confrontate con lo studio di mercato.

In questo progetto la previsione del totale delle entrate ammonta a 39.495.000 €, mentre la stima dei costi totali per l'esecuzione della promozione corrisponde a 36.197.546 €.

1. MODERATO

Lo scenario moderato prevede un aumento dei costi di costruzione stimati dal gestore e una diminuzione dei prezzi delle case.

In questo progetto è stato considerato un aumento dei costi di costruzione residenziale sopraelevata del 5%, che porta l'importo dei costi totali a 35.776.856 €, e una diminuzione del prezzo di vendita del 5%, con un totale delle entrate di 37.614.286 €

1. SFAVOREVOLE

Lo scenario sfavorevole prevede un aumento dei costi di costruzione residenziale e una diminuzione dei prezzi di vendita abbastanza ampi da ottenere un risultato negativo, con perdita parziale del capitale investito.

In questo progetto è stato considerato un aumento dei costi di costruzione residenziale sopraelevata del 10% e una riduzione dei prezzi di vendita del 12%, che porterebbe a un totale delle entrate di 35.263.393 € e a costi totali di 35.744.892 €, ridotti rispetto agli scenari favorevole e moderato poiché si evita il pagamento dell'Imposta sulle Società.

Secondo il criterio del supervisore, le piattaforme di finanziamento partecipativo non dovrebbero comunicare la redditività stimata in un progetto di equity.

La redditività totale di un progetto è la PREVISIONE DELLE ENTRATE meno la STIMA DEI COSTI, divisa per l'EQUITY TOTALE.

Ad esempio, nello scenario FAVOREVOLE, il calcolo sarebbe PREVISIONE DELLE ENTRATE (39.495.000 €) meno PREVISIONE DELLE SPESE (35.272.497 €) diviso per l'equity totale (4.375.000 €).

Il risultato di questo quoziente moltiplicato per 100 rappresenterà la percentuale di redditività sul capitale investito in questo scenario.

Le previsioni sono semplici stime e sono soggette a variazioni che potrebbero derivare dalla situazione economica, sociale o di altro tipo durante la durata del progetto.

MERCATO

Esistono informazioni disponibili sul mercato nella documentazione "Testimoni di vendita", dove troverai un elenco di case in vendita nella zona, e nel "Rapporto Base Real Estate", dove troverai uno studio condotto da Base Real Estate.

QUANDO RECUPERERÒ IL DENARO INVESTITO?

Il periodo stimato per questo progetto è di 32-36 mesi.

• Primo trimestre 2026 – aumento di capitale e ultime formalità

• Terzo trimestre 2026 – inizio della costruzione.

• Terzo trimestre 2028 – fine della costruzione.

• Primo trimestre 2029 – consegna delle abitazioni, liquidazione della società e distribuzione dei profitti agli investitori.

È importante tenere presente che in ogni promozione immobiliare i tempi possono variare sia in aumento che in diminuzione.

RISCHI

Tutti gli investimenti comportano un rischio. Di seguito, dettagliamo i rischi più rilevanti che abbiamo identificato specificamente per questo progetto:

• Rischio di aumento dei costi: Possibilità di deviazione nei costi di costruzione o aumento dei prezzi delle materie prime.

• Rischio commerciale: esiste la possibilità che il ritmo di vendita delle 123 unità sia inferiore a quello previsto.

• Possibilità di cambiamento delle condizioni concordate: In questo rischio sono inclusi potenziali cambiamenti sostanziali che si verificano dall'inizio della campagna di finanziamento fino alla formalizzazione dell'aumento di capitale, nel qual caso il progetto sarebbe annullato e il capitale restituito agli investitori.

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Avvertenze e Rischi

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) non detiene la qualità di impresa di servizi di investimento, né di entità di credito e non è aderente a nessun fondo di garanzia di investimenti o fondo di garanzia di depositi. Le informazioni pubblicate da Urbanitae Real Estate Platform sul suo Sito Web hanno solo scopo informativo e in nessun caso possono essere considerate come raccomandazioni agli investitori.

I progetti di finanziamento partecipativo pubblicati da Urbanitae sul suo Sito Web non sono oggetto di autorizzazione né di supervisione da parte della Commissione Nazionale per le Società e la Borsa né dalla Banca di Spagna, pertanto, tutte le informazioni fornite dal gestore in relazione ai progetti non sono state riviste da loro.

Urbanitae informa espressamente che, in caso di mancato raggiungimento dell'intero volume di investimento del progetto, il termine per la raccolta può essere superato fino al 25%, mantenendo le stesse condizioni di investimento. Inoltre, il progetto può essere finanziato da Urbanitae quando si è raggiunto almeno il 90 percento dell'obiettivo di finanziamento, una volta scontata la partecipazione al progetto che potrebbe avere la stessa piattaforma. 

L'investimento nei progetti pubblicati su questo Sito Web può comportare determinati rischi, come, il rischio di perdita totale o parziale del capitale investito, di non ottenere il rendimento monetario previsto o di mancanza di liquidità. Pertanto, avvertiamo gli investitori di investire solo una somma che sono disposti a perdere e suggeriamo di diversificare i loro investimenti per minimizzare e mitigare potenziali rischi. Nel caso in cui il gestore sia incapace di restituire o remunerare i fondi ricevuti, Urbanitae non restituirà agli investitori il loro investimento effettuato.

Questo progetto sarà aperto a qualsiasi investitore registrato su Urbanitae, potendo investire nello stesso una delle seguenti persone registrate:

• Soci di Urbanitae che possiedono almeno il 20% del capitale sociale o dei diritti di voto;

• Dirigenti o dipendenti di Urbanitae;

• Persone fisiche o giuridiche legate a questi soci, dirigenti o dipendenti per controllo.

In questo senso, Urbanitae garantisce che gli investimenti di ciascuna di queste persone saranno effettuati attraverso la piattaforma, nelle stesse condizioni e termini di qualsiasi altro investitore, senza ricevere alcun trattamento preferenziale, né accesso privilegiato alle informazioni rispetto agli altri investitori registrati su Urbanitae. In conformità con il Regolamento Interno di Condotta di Urbanitae, questi investitori sono obbligati a comunicare internamente queste operazioni.

Una volta chiuso l'investimento nel progetto, Urbanitae fornirà nell'area di investimento del progetto informazioni sulla quantità investita da questi investitori, il tipo di investitore che ha effettuato l'investimento e la percentuale che rappresenta rispetto al totale finanziato, sempre nel rispetto della politica di protezione dei dati.