DESCRIZIONE DEL PROGETTO

Il gestore di questo progetto è SETHA, azienda di investimento e sviluppo immobiliare specializzata nell'identificazione di terreni industriali in disuso ("brownfield") nel Regno Unito e in Italia.

La sua specialità consiste nell'aumentare il valore dei terreni ottenendo permessi di pianificazione, principalmente per sviluppi residenziali e misti. Il team di Setha ha molti anni di esperienza nel mercato immobiliare e ha stabilito un eccellente track record sia nell'identificazione di questo tipo di opportunità che nel completamento di successo dei progetti.

Attualmente sviluppa 20 progetti che sommano più di 1.000 unità, con un valore lordo di sviluppo (GDV) superiore a 1.000 milioni di sterline.

L'attivo si sviluppa su un lotto di 490 m² acquisito dal gestore del progetto con fondi propri e il prestito di un partner. Il lotto ha una licenza di costruzione dal agosto 2025.

I lavori di costruzione inizieranno una volta che finanzieremo parte dell'acquisizione attraverso il rimborso del prestito che attualmente il gestore ha con il suo partner e forniremo liquidità alla società per il resto dei costi del progetto. 

Il promotore del progetto si impegna con un capitale totale di 550.000 €. Gli investitori di Urbanitae entreranno nel progetto attraverso la concessione di un prestito in un'unica tranche, per finanziare parte dei costi di costruzione e i costi generali del progetto. La tranche avrà un tasso fisso annuo del 12% e una durata di 18 mesi, con possibile estensione di 6 mesi al mese 18.

L'uscita degli investitori di Urbanitae avverrà attraverso la vendita dell'immobile.

La commercializzazione dell'attivo sarà gestita da un'agenzia commerciale locale con grande esperienza nella zona.

STRUTTURA

Questa operazione sarà strutturata tramite debito, dove gli Investitori di Urbanitae concederanno un prestito a tasso fisso alla società MAMA LT 3, S.R.L.

L'importo totale del prestito lordo salirà fino a 1.220.000 €. Il prestito totale sarà strutturato in un'unica tranche, le cui caratteristiche principali sono le seguenti (è possibile consultare ulteriori informazioni nel documento "Dati Fondamentali dell'Investimento"):

• Importo totale del prestito: fino a un massimo di 1.220.000 €, impegnato in un'unica tranche:

• Tasso di interesse annuo fisso semplice del 12%.

• Durata del prestito: 18 mesi + 6 mesi di estensione.

• Interessi e capitale del prestito saranno pagati alla scadenza (gli interessi inizieranno ad essere maturati dal momento della formalizzazione del contratto di prestito).

• La parte del prestito destinata a finanziare i lavori di costruzione sarà disposta dal promotore attraverso certificazioni di lavoro, soggetta al rapporto favorevole emesso dal Project Monitor.

• Il rimborso anticipato totale sarà consentito in qualsiasi momento, soggetto a un ritorno minimo di interessi equivalente a 12 mesi di interessi. 

Riguardo alle garanzie del prestito, nel contratto di finanziamento si stabilisce quanto segue: 

• Contratto privato di pegno di primo grado sulle azioni della SPV prestatrice.

• Contratto privato di pegno di primo grado sui conti bancari della SPV prestatrice.

• Mandato di vendita a favore degli investitori di Urbanitae che sarà attivato al mese 18 in caso di mancata estensione, al mese 24 in caso di estensione o in caso di inadempimento del prestito.

Come in tutti i progetti di debito, in questo progetto è presente la figura del Project Monitor, che esaminerà le certificazioni di lavoro, l'avanzamento della costruzione, le possibili deviazioni di tempo / costo e che a sua volta approverà i prelievi mensili del prestito.

PERCHÉ INVESTIRE?

Ci sono diverse ragioni per investire in questo progetto:

• Garanzia sulle azioni della SPV e pegno di primo grado sui conti bancari

• Primo progetto di Urbanitae in Italia in una delle zone costiere più esclusive d'Italia.

• La redditività sarà del 12% annuo, con un ritorno minimo equivalente a 12 mesi di interessi (12,00%).

• Esperienza del gestore in prodotti immobiliari simili in Italia e specificamente a Forte dei Marmi. 

• Licenza edilizia concessa.

MERCATO

È stato condotto uno studio di mercato per determinare se i prezzi di vendita proposti dal gestore siano ragionevoli. Allo stesso tempo, è stata condotta una Due Diligence commerciale da un agente esterno che ha emesso un rapporto favorevole a conferma dei prezzi proposti. 

C'è informazione disponibile sul mercato nella documentazione "Testimoni di vendita", dove troverete un elenco di case in vendita nella zona.

QUANDO RECUPERERÒ IL DENARO INVESTITO?

Il termine stimato di questo progetto è di 18 mesi con una possibile estensione di 6 mesi nel mese 18.

• Novembre 2025, concessione del prestito da parte degli investitori di Urbanitae al promotore per finanziare parte dell'acquisto, costi di costruzione e costi generali del progetto.

• Terzo trimestre 2026, conclusione dei lavori di costruzione.

• Primo trimestre 2027 vendita della villa e rimborso del prestito a Urbanitae.

RISCHI

Tutti gli investimenti comportano un rischio. Di seguito sono elencati i principali rischi identificati per questo progetto:

• Rischio commerciale derivante da un possibile ritardo nella vendita dell'attivo, che potrebbe causare ritardi nel rimborso del debito. Questo rischio è mitigato dalla partecipazione di un agente immobiliare leader nel settore, così come dal sostegno del rapporto favorevole emesso durante la due diligence commerciale, che valida il prezzo di vendita stabilito nel Piano di Business.

• Rischio di deviazioni nei tempi del progetto a causa di possibili imprevisti durante la fase di costruzione. Per mitigare questo rischio, il promotore ha il supporto di un Project Manager incaricato della supervisione e del controllo rigoroso del cronogramma di esecuzione, assicurando il rispetto delle tappe stabilite. Inoltre, si tratta di un gestore con esperienza in prodotti immobiliari simili a Forte dei Marmi.

• Rischio di deviazioni nei costi di costruzione derivanti da contingenze non previste.

• Possibilità di cambiamento delle condizioni pattuite. Questo rischio include potenziali cambiamenti sostanziali che si verificano dall'inizio della campagna di finanziamento fino alla formalizzazione del contratto di prestito, nel qual caso il progetto sarebbe annullato e l'investimento restituito.

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Avvertenze e Rischi

Urbanitae Real Estate Platform S.L. (Urbanitae) non è una società di servizi di investimento, né un'entità di credito e non è aderente a nessun fondo di garanzia per gli investimenti o fondo di garanzia dei depositi. Le informazioni pubblicate da Urbanitae Real Estate Platform sul suo sito web hanno solo scopo informativo e in nessun caso possono essere considerate come raccomandazione di investimento per potenziali investitori.

I progetti di finanziamento partecipativo pubblicati da Urbanitae sul suo sito web non sono soggetti ad autorizzazione o supervisione da parte della Commissione Nazionale per le Società e la Borsa o dalla Banca di Spagna, pertanto, tutte le informazioni fornite dal gestore in relazione ai progetti non sono state riviste da loro.

Urbanitae informa espressamente che, in caso di mancato raggiungimento dell'intero volume di investimento del progetto, il termine per la raccolta potrebbe essere superato fino al 25%, mantenendo le stesse condizioni di investimento. Inoltre, il progetto potrebbe essere finanziato da Urbanitae quando si è raggiunto almeno il 90 percento dell'obiettivo di finanziamento, una volta scontata la partecipazione al progetto che potrebbe avere la stessa piattaforma. 

L'investimento nei progetti pubblicati su questo sito web può comportare certi rischi, come il rischio di perdita totale o parziale del capitale investito, di non ottenere il rendimento monetario atteso o di mancanza di liquidità. Pertanto, avvertiamo gli investitori di investire solo una somma che sono disposti a perdere e suggeriamo di diversificare i loro investimenti per minimizzare e mitigare i potenziali rischi. Nel caso in cui il gestore non sia in grado di restituire o remunerare i fondi ricevuti, Urbanitae non restituirà agli investitori il loro investimento effettuato.

Questo progetto sarà aperto a qualsiasi investitore registrato su Urbanitae, potendo investire nello stesso qualsiasi delle seguenti persone registrate:

• Soci di Urbanitae che possiedono almeno il 20% del capitale sociale o dei diritti di voto;

• Dirigenti o dipendenti di Urbanitae;

• Persone fisiche o giuridiche legate a questi soci, dirigenti o dipendenti per controllo.

In questo senso, Urbanitae garantisce che gli investimenti di qualsiasi di queste persone saranno effettuati attraverso la piattaforma, nelle stesse condizioni e termini di qualsiasi altro investitore, senza ricevere alcun trattamento preferenziale, né accesso privilegiato alle informazioni rispetto agli altri investitori registrati su Urbanitae. In conformità con il Regolamento Interno di Condotta di Urbanitae, questi investitori sono obbligati a comunicare internamente queste operazioni.

Una volta chiuso l'investimento nel progetto, Urbanitae fornirà nell'area di investimento del progetto informazioni sulla quantità investita da questi investitori, il tipo di investitore che ha effettuato l'investimento e la percentuale che rappresenta rispetto al totale finanziato, sempre nel rispetto della politica di protezione dei dati.