Il gestore del progetto è ELITE CAPITAL PRIME, S.L., società immobiliare con sede ad Albacete specializzata nell'acquisizione, ristrutturazione e trasformazione di attività immobiliari per la loro successiva commercializzazione. Il suo modello di business si concentra principalmente sull'identificazione di opportunità in attività fuori mercato con potenziale di trasformazione in prodotti immobiliari destinati alla vendita.

La società è guidata dai suoi due soci fondatori, José Gabriel Bautista Caballero e Francisco Javier Martínez Cifuentes, che agiscono come amministratori solidali della società.

Il progetto consiste nella costruzione di 236 garage e 52 ripostigli al piano terra di due edifici residenziali. Dopo la ristrutturazione, ogni attività avrà 118 posti auto e 26 ripostigli. 

Il promotore ha acquisito l'attività nel luglio 2026 con fondi propri, sborsando 1.162.200 € destinati all'acquisto del terreno e ai costi associati all'acquisizione.  

Il completamento dei lavori è previsto per il primo trimestre del 2027 dopo l'ottenimento del permesso di costruzione entro la fine dell'anno.

Dopo la ricapitalizzazione dei fondi propri, il capitale investito dal promotore nel progetto è di 612.200€ e si prevede che il promotore copra con fondi propri i costi generali del Progetto e potenziali imprevisti. 

Il progetto è principalmente rivolto agli attuali residenti della zona e ai futuri acquirenti delle nuove promozioni residenziali dell'ambiente, che cercano di avere un posto auto e/o un ripostiglio associato alla loro abitazione. Inoltre, il prodotto può risultare attraente per gli investitori interessati a attività a un prezzo accessibile e con potenziale domanda di affitto.

Il promotore inizierà la commercializzazione una volta iniziati i lavori. 

La restituzione e il rimborso del prestito avverranno con la vendita dei posti auto e dei ripostigli. 

I rapporti di leva dell'operazione riflettono una solida struttura di finanziamento: un LTC lordo del 62% e un LTV del 57% sul valore attuale delle due attività. 

STRUTTURA E CONDIZIONI FINANZIARIE

Questa operazione è strutturata come debito: gli investitori di Urbanitae concederanno un prestito a tasso fisso alla società ELITE CAPITAL PRIME S.L.

• Importo lordo: 1.315.000 €, impegnato in un unico tranche.

• Tasso di interesse: 10,0% annuo semplice.

• Durata: 18 mesi, con due opzioni di estensione di 6 mesi aggiuntivi al mese 18 e al mese 24 (18+6+6).

• Rendimento minimo (make-whole): 8 mesi.

• Ammortamento: parziale a partire dal mese 12 del capitale e degli interessi.

L'ammortamento anticipato totale sarà consentito in qualsiasi momento, soggetto a un rendimento minimo equivalente a 8 mesi di interessi.

Le principali garanzie del prestito, riportate nel contratto di finanziamento, sono le seguenti:

• Ipoteca di primo grado sull'attivo sottostante del finanziamento con responsabilità ipotecaria del 140% dell'importo del capitale del debito 

• Scorrimento di cassa (“cash-sweep”) per il 100% dell'importo della cassa netta generata dalla vendita delle unità di parcheggio e depositi per il rimborso del prestito di Urbanitae

• Garanzia corporativa in cui il prestatore si impegna a sostenere il rimborso del prestito di Urbanitae (capitale e interessi) con il suo bilancio

• Pegno dei diritti di incasso del progetto aggiuntivo presentato ad Albacete, che si stima generi un flusso di cassa netto di circa €1.2m

• Equity Commitment Letter irrevocabile e incondizionata che garantisce l'impegno di apportare ulteriori contributi di fondi propri al fine di garantire il pagamento degli importi necessari per completare il Progetto nel caso in cui si verifichino costi aggiuntivi rispetto al Piano d'Affari presentato.

PERCHÉ INVESTIRE?

Queste sono le principali ragioni per considerare questo progetto:

• Posizione strategica nel quartiere di Imaginalia, una delle aree di maggior sviluppo residenziale di Albacete, con offerta limitata di posti auto e depositi e una domanda solida, sia da parte degli attuali residenti che dei futuri acquirenti di nuove promozioni.

• Basso costo di acquisizione e rischio di esecuzione limitato, con un prezzo di acquisto di circa €185/m² rispetto a una valutazione di €379/m². La richiesta di licenza è già stata presentata e la costruzione ha un periodo di esecuzione stimato di 2-4 mesi poiché la struttura dell'attivo era già sviluppata e rimane solo da adattare e completare l'opera.

• Solida esperienza del gestore nelle ristrutturazioni di attivi sia ad Albacete che a Madrid; oltre 30 anni di esperienza cumulata in banca e immobiliare e oltre 25 operazioni completate fino ad oggi.

• Garanzia ipotecaria di primo grado sull'attivo sottostante, completata da un solido pacchetto di garanzie aggiuntive.

• Rendimento del 10,0% annuo, con un ritorno minimo equivalente a 8 mesi di interessi.

MERCATO

È stato condotto uno studio di mercato per verificare che il prezzo di vendita proposto nel piano d'affari sia ragionevole. Inoltre, un agente esterno ha condotto una due diligence commerciale il cui rapporto conferma la scarsa offerta e l'alta domanda per questo tipo di attivi. 

Puoi consultare ulteriori informazioni sul mercato nel documento "Testimoni di vendita", dove troverai un elenco di case in vendita nella zona.

QUANDO RECUPERERÒ IL DENARO INVESTITO?

Il periodo stimato del progetto è di 18 mesi, con una possibile estensione di 6 mesi aggiuntivi nel mese 18 (1ª Estensione) e con una seconda possibile estensione aggiuntiva di 6 mesi nel mese 24 (2ª Estensione).

• Ottobre 2026: concessione del prestito da parte degli investitori di Urbanitae.

• Dicembre 2026: inizio dei lavori di costruzione e inizio della commercializzazione. 

• Primo trimestre del 2027: fine dei lavori 

• Quarto trimestre del 2027: ammortamento del prestito a partire dal mese 12

RISCHI

Ogni investimento comporta un rischio. Di seguito sono elencati i principali rischi identificati per questo progetto:

• Rischio di deviazione nei tempi del progetto, di fronte a possibili imprevisti. La due diligence tecnica ha validato il grado di esecuzione attuale e il termine previsto per il completamento dei lavori.

• Rischio di deviazione nei costi dell'opera, di fronte a possibili imprevisti. Una due diligence tecnica ha validato i costi di costruzione del piano aziendale. Qualsiasi deviazione o imprevisto sarà sostenuto con fondi propri del promotore del progetto. 

• Rischio associato al ritmo di vendite, di fronte a possibili deviazioni rispetto al calendario previsto. Tuttavia, una due diligence commerciale indipendente ha validato l'offerta e la domanda della zona, così come i ritmi di vendita contemplati nel business plan. Inoltre, il finanziamento prevede un calendario di ammortamento in linea con il calendario di vendita previsto. 

• Rischio di cambiamento nelle condizioni pattuite: possibili modifiche sostanziali tra l'inizio della campagna di finanziamento e la formalizzazione del contratto di prestito. In tal caso, il progetto sarebbe annullato e l'investimento sarebbe restituito ai partecipanti.

Avvertenze e Rischi

Urbanitae Real Estate Platform S.L. (Urbanitae) non è una società di servizi di investimento, né un'entità di credito e non è aderente a nessun fondo di garanzia di investimenti o fondo di garanzia di depositi. Le informazioni pubblicate da Urbanitae Real Estate Platform sul suo sito web hanno solo scopo informativo e in nessun caso possono essere considerate come raccomandazione di investimento per potenziali investitori.

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Urbanitae informa espressamente che, in caso di mancato raggiungimento dell'intero volume di investimento del progetto, il termine per la raccolta potrebbe essere superato fino al 25%, mantenendo le stesse condizioni di investimento. Inoltre, il progetto potrebbe essere finanziato da Urbanitae quando si è raggiunto almeno il 90 percento dell'obiettivo di finanziamento, una volta scontata la partecipazione nel progetto che potrebbe avere la stessa piattaforma. 

L'investimento nei progetti pubblicati su questo sito web può comportare certi rischi, come il rischio di perdita totale o parziale del capitale investito, di non ottenere il rendimento monetario previsto o di mancanza di liquidità. Pertanto, avvertiamo gli investitori di investire solo una somma che sono disposti a perdere e suggeriamo di diversificare i loro investimenti per minimizzare e mitigare potenziali rischi. Nel caso in cui il gestore non sia in grado di restituire o remunerare i fondi ricevuti, Urbanitae non restituirà agli investitori il loro investimento effettuato.

Questo progetto sarà aperto a qualsiasi investitore registrato su Urbanitae, potendo investire nello stesso una delle seguenti persone registrate:

• Soci di Urbanitae che possiedono almeno il 20% del capitale sociale o dei diritti di voto;

• Dirigenti o dipendenti di Urbanitae;

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Una volta chiuso l'investimento nel progetto, Urbanitae fornirà nell'area di investimento del progetto informazioni sulla quantità investita da questi investitori, il tipo di investitore che ha effettuato l'investimento e la percentuale che rappresenta rispetto al totale finanziato, sempre nel rispetto della politica di protezione dei dati.