Il promotore di questo progetto è Urbania, azienda di promozione, gestione e investimento con una vasta esperienza nel settore immobiliare. Ad oggi, ha sviluppato progetti per un valore superiore a € 1.200 milioni di euro tra Spagna, Portogallo e Brasile. Ha un team di oltre 150 professionisti e opera in tutto lo spettro immobiliare, dallo sviluppo del terreno alla promozione di formule di flex-living. Terzo progetto sulla Piattaforma dopo il progetto Sky Villas (Ibiza), già restituito con successo agli investitori, e il progetto Green Village (Benalmádena), che procede come previsto.

Il promotore si impegnerà a fornire circa 2.300.000 €, destinati a pagare i depositi e i costi derivanti dall'acquisto del terreno. Il prestito di Urbanitae e dei co-investitori ammonta a un importo fino a 11.875.000 € destinato a finanziare l'importo rimanente dell'acquisto del terreno.

Gli investitori di Urbanitae entreranno nel progetto attraverso la concessione di un prestito in un unico tratto. Questo tratto avrà un tasso fisso annuo del 12,50%.

L'uscita degli investitori avverrà attraverso la concessione del Prestito Promotore una volta raggiunti gli obiettivi richiesti dalla banca.

STRUTTURA

Questa operazione sarà strutturata tramite debito, dove gli Investitori di Urbanitae e i co-investitori concederanno un prestito a tasso fisso alla società URBANIA RESI DEVELOPMENTS I, S.A.

L'importo totale del prestito salirà fino a 11.875.000 € finanziato dagli investitori di Urbanitae e co-investitori esterni alla Piattaforma. Il prestito totale sarà strutturato in un unico tratto, le cui caratteristiche principali sono le seguenti (per ulteriori informazioni consultare il documento "Dati Fondamentali dell'Investimento"):

• Importo totale del prestito:  fino a un massimo di 11.875.000 € impegnato da Urbanitae e co-investitori esterni alla Piattaforma, in un unico tratto:

I. Tratto Unico per un importo di 11.875.000 €, di cui 5.000.000 € saranno finanziati dagli investitori della Piattaforma e 6.875.000 € saranno finanziati dai co-investitori esterni alla Piattaforma. Entrambi gli importi saranno destinati all'acquisto del terreno.

• Durata del Prestito: 24 mesi.

• Tasso di interesse: 12,50% annuo.

• Gli interessi e il capitale del prestito saranno pagati alla scadenza (gli interessi inizieranno ad essere maturati dal momento della formalizzazione del contratto di prestito).

Il rimborso anticipato totale sarà consentito in qualsiasi momento, soggetto a un rendimento minimo garantito per il Tratto Unico equivalente a 15 mesi di interessi. È consentita un'estensione di 6 mesi aggiuntivi nel mese 24 fino al mese 30.

Per quanto riguarda le garanzie del prestito, nel contratto di prestito si stabilisce quanto segue: 

• Ipoteca di primo grado sulla parcela, attivo sottostante del finanziamento, con responsabilità ipotecaria del 150% dell'importo del capitale del debito.

• Fideiussione assicurativa firmata con un'entità assicurativa di primo livello che garantisce l'adempimento degli obblighi di pagamento del Mutuatario.

• Pegno di primo grado sulle conti bancari del progetto, incluso il conto IVA in cui viene rimborsato l'IVA supportato.

PERCHÉ INVESTIRE?

Ci sono diverse ragioni per investire in questo progetto:

• L'attivo sottostante del debito è un terreno urbano di 25.383 m² con un valore di stima superiore a € 22M in una zona consolidata di Mijas, Malaga in prima linea di costa.

• Ampia esperienza del promotore nello sviluppo di progetti simili in Spagna e in particolare a Malaga, con una solida traiettoria che supporta il progetto.

• Il rendimento che otterrà l'investitore sarà del 12,50% annuo, con un ritorno minimo equivalente a 15 mesi di interessi (15,625%).

• Il progetto ha garanzia ipotecaria di primo grado sul terreno su cui si sviluppa il progetto e una fideiussione assicurativa a garanzia dell'adempimento degli obblighi di pagamento del Mutuatario.

• Il prestito presenta un rapporto di copertura LTV solido del 53,5% sul valore di stima del terreno (rapporto senza interessi).

MERCATO

È stato condotto uno studio di mercato per determinare se i prezzi di vendita proposti dal gestore sono ragionevoli.

Esistono informazioni disponibili sul mercato all'interno della documentazione "Testimoni di vendita", dove troverai un elenco di parchi commerciali transazionati con le loro metriche di vendita.

QUANDO RECUPERERÒ IL DENARO INVESTITO?

Il termine stimato di questo progetto è di 24 mesi.

• Q2 2026, concessione del prestito da parte degli investitori di Urbanitae al promotore.

• Q3 2026 – Q1 2027, Approvazione del Progetto di Urbanizzazione e preparazione dello Studio di Dettaglio.

• Q2 2027 – Q4 2027, Approvazione dello Studio di Dettaglio, procedura per la Licenza di Costruzione e inizio della commercializzazione.

• Q1 2028 – Q2 2028, Approvazione della Licenza di Costruzione, raggiungimento della soglia di pre-vendite richiesta dalla banca, concessione del prestito promotor e rifinanziamento del prestito degli investitori di Urbanitae.

RISCHI

Tutti gli investimenti comportano un rischio. Elenchiamo i rischi più evidenti che abbiamo identificato per questo progetto: 

• Rischio di deviazioni nei tempi delle procedure urbanistiche, inclusa l'approvazione del Progetto di Urbanizzazione, la procedura dello Studio di Dettaglio e l'ottenimento della Licenza di Costruzione. Questo rischio si mitiga sulla base di (i) il grado di avanzamento nella coordinazione e accordo tra le diverse amministrazioni competenti per l'approvazione del Progetto di Urbanizzazione, e (ii) a partire dall'esperienza del promotore, specializzato in questo tipo di procedure urbanistiche e, in particolare, nella Costa del Sol. Inoltre, è stata effettuata una Due Diligence tecnica che valida il calendario amministrativo previsto e il raggiungimento degli obiettivi previsti. . In ogni caso, sono stati inclusi alcuni mesi aggiuntivi di contingenza nel caso ci fosse qualche deviazione nel tempo.

• Rischio commerciale nella vendita delle case su progetto, provocando conseguentemente un ritardo nel rimborso del prestito. Questo rischio si mitiga per l'alta domanda esistente nella zona e l'esperienza del Promotore nella commercializzazione di questo tipo di attività. Allo stesso modo, è stata effettuata una Due Diligence commerciale che valida la tesi commerciale del promotore.

• Possibilità di cambio delle condizioni pattuite. Questo rischio include potenziali cambiamenti sostanziali che si verificano dall'inizio della campagna di finanziamento fino alla formalizzazione del contratto di prestito, nel qual caso il progetto sarebbe annullato e l'investimento restituito.

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Avvertenze e Rischi

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) non detiene la condizione di impresa di servizi di investimento, né di entità di credito e non è aderita a nessun fondo di garanzia di investimenti o fondo di garanzia di depositi. Le informazioni pubblicate da Urbanitae Real Estate Platform sul suo Sito Web, hanno solo scopi informativi e in nessun caso potranno essere considerate come raccomandazioni agli investitori.

I progetti di finanziamento partecipativo pubblicati da Urbanitae sul suo sito web non sono soggetti ad autorizzazione o supervisione da parte della Commissione Nazionale per le Società e la Borsa o dalla Banca di Spagna, pertanto, tutte le informazioni fornite dal gestore in relazione ai progetti non sono state riviste da loro.

Urbanitae informa espressamente che, in caso di mancato raggiungimento dell'intero volume di investimento del progetto, il termine per la raccolta potrebbe essere superato fino al 25%, mantenendo le stesse condizioni di investimento. Inoltre, il progetto potrebbe essere finanziato da Urbanitae quando si è raggiunto almeno il 90 percento dell'obiettivo di finanziamento, una volta scontata la partecipazione al progetto che potrebbe avere la stessa Piattaforma.

L'investimento nei progetti pubblicati su questo sito web può comportare certi rischi, come il rischio di perdita totale o parziale del capitale investito, di non ottenere il rendimento monetario atteso o di mancanza di liquidità. Pertanto, avvertiamo gli investitori di investire solo una somma che sono disposti a perdere e suggeriamo di diversificare i loro investimenti per minimizzare e mitigare potenziali rischi. Nel caso in cui il gestore non sia in grado di restituire o remunerare i fondi ricevuti, Urbanitae non restituirà agli investitori il loro investimento effettuato.

Questo progetto sarà aperto a qualsiasi investitore registrato su Urbanitae, potendo investire nello stesso una delle seguenti persone registrate:

•             Soci di Urbanitae che possiedono almeno il 20% del capitale sociale o dei diritti di voto;

•             Dirigenti o dipendenti di Urbanitae;

•             Persone fisiche o giuridiche legate a questi soci, dirigenti o dipendenti per controllo.

In questo senso, Urbanitae garantisce che gli investimenti di qualsiasi di queste persone saranno effettuati attraverso la Piattaforma, nelle stesse condizioni e termini di qualsiasi altro investitore, senza ricevere alcun trattamento preferenziale, né accesso privilegiato alle informazioni rispetto al resto degli investitori registrati su Urbanitae. In conformità con il Regolamento Interno di Condotta di Urbanitae, questi investitori sono obbligati a comunicare internamente queste operazioni.

Una volta chiuso l'investimento nel progetto, Urbanitae fornirà nell'area di investimento del progetto informazioni sulla quantità investita da questi investitori, il tipo di investitore che ha effettuato l'investimento e la percentuale che rappresenta rispetto al totale finanziato, sempre rispettando la politica di protezione dei dati.