Il gestore di questo progetto è HOME OF AMBROSE, un gestore immobiliare focalizzato sulla trasformazione di attività residenziali in prodotti high-end "pronti per l'ingresso" nelle aree Prime di Madrid, pronti per essere abitati, rivolti a acquirenti che cercano appartamenti esclusivi nelle zone centrali della capitale.

Il gestore copre la ricerca di opportunità, design, costruzione, interior design, arredamento e commercializzazione. Con oltre 7 anni di esperienza, hanno una rete di collaboratori di primo livello per fornire un prodotto distintivo e coerente.

Il progetto consiste nell'acquisizione e ristrutturazione completa di alta qualità di un'abitazione con una superficie interna costruita di 171 m². Dopo la ristrutturazione, l'abitazione avrà tre camere da letto, 2 bagni e un bagno di servizio. Si tratta di un progetto di riposizionamento rivolto a un acquirente che cerca un'abitazione esclusiva in una posizione prime di Madrid. Essendo una ristrutturazione, l'intervento sarà gestito tramite Dichiarazione di Responsabilità.

Il periodo di costruzione e arredamento è stimato in 10-11 mesi, con un periodo di commercializzazione fino a 12 mesi. Il prestito prevede un periodo di 12 mesi con una possibile estensione di 6 mesi aggiuntivi.

Il gestore ha già versato 180.000 € a titolo di caparra e dovrà partecipare all'acquisto durante il mese di maggio. Il capitale residuo per l'acquisto sarà coperto dal patrimonio netto dei soci (620.000 € aggiuntivi in atto) e dal prestito fornito dagli investitori di Urbanitae.

Il resto dell'importo del prestito sarà destinato a finanziare parte dei costi di ristrutturazione e i costi di strutturazione del prestito. Il gestore contribuirà con ulteriore patrimonio netto parte dei costi di ristrutturazione, il 100% delle contingenze e i costi generali pendenti del progetto.

Le disposizioni del prestito saranno effettuate contro certificazioni di lavoro di carattere mensile validate da un Project Monitor. 

I rapporti dell'operazione riflettono una struttura solida: un LTC lordo del 56%, un LTV sulla valutazione attuale del 60% e un LTGDV del 46% basato su un prezzo di vendita obiettivo di 2.950.000 €.

STRUTTURA E CONDIZIONI FINANZIARIE

Questa operazione è strutturata tramite debito, dove gli investitori di Urbanitae concederanno un prestito a tasso fisso alla società TAOH LIVING S.L.

• Importo Lordo: 1.370.000 €, impegnato in un unico tranche.

• Tasso di Interesse: 9,5% annuo semplice.

• Durata: 12 mesi con opzione di estensione di 6 mesi aggiuntivi nel mese 12 (12+6).

• Rendimento minimo (Make-whole): 5 mesi.

• Ammortamento: "Bullet", alla scadenza del capitale e degli interessi.

Il rimborso anticipato totale sarà consentito in qualsiasi momento, soggetto a un rendimento minimo di interessi equivalente a 5 mesi di interessi. 

Riguardo alle Garanzie principali del prestito, nel contratto di finanziamento si stabilisce quanto segue: 

• Ipoteca di primo grado sull'attivo sottostante, con Responsabilità Ipotecaria del 130%. 

• Pegno di primo grado sulle azioni della SPV Prestitaria.

• Pegno di primo grado sui conti bancari della SPV Prestitaria.

• Lettera di impegno di Capitale, "Equity Commitment Letter"

• Mandato irrevocabile di vendita, con uno sconto fino al 20% del valore di stima

PERCHÉ INVESTIRE?

Ci sono diverse ragioni per investire in questo progetto:

• Posizione Prime nel distretto Retiro, (Madrid), con un'offerta limitata di abitazioni di lusso e una solida domanda di acquirenti nazionali e internazionali. 

• Rischio urbanistico nullo, essendo una ristrutturazione e gestita tramite Dichiarazione di Responsabilità

• Gestore con vasta esperienza nelle ristrutturazioni di attività simili di riconosciuto prestigio locale.

• Garanzia ipotecaria di primo grado sull'attivo sottostante. 

• Rendimento del 9,5% annuo, con un rendimento minimo equivalente a 5 mesi di interessi.

MERCATO

È stato condotto uno studio di mercato per determinare se i prezzi di vendita proposti dal gestore siano ragionevoli. Allo stesso tempo, è stata condotta una Due Diligence commerciale da un agente esterno che ha emesso un rapporto favorevole che conferma i prezzi proposti. 

È disponibile informazione sul mercato nella documentazione "Testimoni di vendita", dove troverete un elenco di abitazioni in vendita nella zona.

QUANDO RECUPERERÒ IL DENARO INVESTITO?

Il termine stimato per questo progetto è di 12 mesi con una possibile estensione di 6 mesi al mese 12.

• Maggio 2026, concessione del prestito da parte degli investitori di Urbanitae 

• Giugno 2026, inizio dei lavori di demolizione e ristrutturazione

• Maggio 2027, rogito e vendita dell'immobile e rimborso del prestito di Urbanitae.

RISCHI

Tutti gli investimenti comportano un rischio. Di seguito sono elencati i principali rischi identificati per questo progetto:

• Rischio commerciale derivante da un possibile ritardo nella commercializzazione dell'attivo, che potrebbe comportare un ritardo nel rimborso del debito. Questo rischio è mitigato dall'esperienza del gestore nella commercializzazione di attivi simili a Madrid, oltre al supporto di agenzie immobiliari specializzate nel lusso. Inoltre, è stata condotta una due diligence commerciale che valida il prezzo di vendita del piano aziendale.

• Rischio di deviazioni nei tempi e nei costi della ristrutturazione a causa di possibili imprevisti. È stata condotta una due diligence tecnica che ritiene adeguati i tempi previsti nel piano aziendale, che già prevede un margine in caso di ritardi nella ristrutturazione. Inoltre, nel piano aziendale sono state incluse delle contingenze del 9% per poter assorbire possibili deviazioni di costi.

• Possibilità di cambio delle condizioni pattuite. In questo rischio sono inclusi potenziali cambiamenti sostanziali che si verificano dall'inizio della campagna di finanziamento fino alla formalizzazione del contratto di prestito, nel qual caso il progetto sarebbe annullato e l'investimento restituito.

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Avvertenze e Rischi

Urbanitae Real Estate Platform S.L. (Urbanitae) non è una società di servizi di investimento, né un'entità di credito e non è aderente a nessun fondo di garanzia degli investimenti o fondo di garanzia dei depositi. Le informazioni pubblicate da Urbanitae Real Estate Platform sul suo Sito Web hanno solo scopo informativo e in nessun caso possono essere considerate come raccomandazione di investimento per potenziali investitori.

I progetti di finanziamento partecipativo pubblicati da Urbanitae sul suo Sito Web non sono soggetti ad autorizzazione né a supervisione da parte della Commissione Nazionale del Mercato dei Valori né dalla Banca di Spagna, pertanto, tutte le informazioni fornite dal gestore in relazione ai progetti non sono state riviste da loro.

Urbanitae informa espressamente che, in caso di mancato raggiungimento dell'intero volume di investimento del progetto, il termine per la raccolta può essere superato fino al 25%, mantenendo le stesse condizioni di investimento. Inoltre, il progetto può essere finanziato da Urbanitae quando si è raggiunto almeno il 90 percento dell'obiettivo di finanziamento, una volta scontata la partecipazione nel progetto che potrebbe avere la stessa piattaforma. 

L'investimento nei progetti pubblicati sul presente Sito Web può comportare determinati rischi, quali, il rischio di perdita totale o parziale del capitale investito, di non ottenere il rendimento monetario atteso o di mancanza di liquidità. Pertanto, avvertiamo gli investitori di investire solo una somma che sono disposti a perdere e suggeriamo di diversificare i loro investimenti per minimizzare e mitigare potenziali rischi. Nel caso in cui il gestore sia incapace di restituire o remunerare i fondi ricevuti, Urbanitae non restituirà agli investitori il loro investimento effettuato.

Il presente progetto sarà aperto a qualsiasi investitore registrato in Urbanitae, potendo investire nello stesso qualsiasi delle seguenti persone registrate:

• Soci di Urbanitae che possiedono almeno il 20 % del capitale sociale o dei diritti di voto;

• Dirigenti o dipendenti di Urbanitae;

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Una volta chiuso l'investimento nel progetto, Urbanitae fornirà nell'area di investimento del progetto informazioni sulla quantità investita da questi investitori, il tipo di investitore che ha effettuato l'investimento e la percentuale che rappresenta rispetto al totale finanziato, sempre nel rispetto della politica di protezione dei dati.