Il gestore del progetto è VANGUARDIA 360º, una società di promozione e consulenza immobiliare specializzata nel mercato di Maiorca. Il gruppo opera secondo un modello di gestione integrata che copre l'intero ciclo di promozione: identificazione dell'asset, strutturazione legale e finanziaria, progettazione architettonica e realizzazione di opere per profili internazionali ad alto patrimonio.

La società agisce come promotore-costruttore, il che permette un controllo diretto sull'esecuzione e sui costi sull'isola, dove la squadra ha accumulato esperienza in più di 15 progetti negli ultimi 15 anni. Nel segmento di lusso di Maiorca, hanno completato con successo due promozioni di ville di caratteristiche simili negli ultimi cinque anni, consolidando la loro traiettoria nel design contemporaneo e nella consegna di asset residenziali esclusivi.

VANGUARDIA 360º concentra la sua attività in posizioni strategiche di Maiorca. L'attuale progetto si sviluppa su un terreno di 7.655 m² acquisito con fondi propri. Si tratta di un terreno urbano finale con Licenza di Costruzione in vigore, dopo aver ottenuto l'approvazione del progetto base nel novembre 2024 e del progetto di esecuzione nel settembre 2025.

Il promotore del progetto si impegna a un capitale totale di circa € 950k. Gli investitori di Urbanitae entreranno nel progetto attraverso la concessione di un mutuo ipotecario impegnato in 2 tranche, per finanziare parte dei costi di costruzione. La Tranche A avrà un tasso fisso annuo del 10,5% e una durata di 24 mesi con opzione di doppia estensione di 6 mesi al mese 24.

L'uscita degli investitori di Urbanitae avverrà attraverso la vendita dell'immobile.

La commercializzazione dell'asset sarà gestita da agenzie immobiliari di prima categoria con cui il promotore ha collaborato in precedenza per catturare il mercato internazionale, principalmente il cliente tedesco e nordico. Il periodo di commercializzazione inizierà una volta raggiunto un grado avanzato nella costruzione, come è consuetudine in questo tipo di asset.

STRUTTURA

Questa operazione sarà strutturata tramite debito, dove gli investitori di Urbanitae concederanno un prestito a tasso fisso alla società VANGUARDIA 360 SEAVIEW VILLA S.L.

L'importo totale del prestito lordo salirà fino a un importo di 2.040.000 € che sarà finanziato interamente dagli investitori di Urbanitae. Il prestito totale sarà strutturato in due tranche, le cui caratteristiche principali sono le seguenti (è possibile consultare ulteriori informazioni nel documento "Dati Fondamentali dell'Investimento"):

• Importo totale del prestito: fino a un massimo di 2.040.000 €, impegnato in due tranche:

I. Una prima tranche o Tranche A, per un importo fino a 990.000 €, raccolta dagli investitori di Urbanitae. 

II. Una seconda tranche o Tranche B, per un importo fino a 1.050.000 €, raccolta dagli investitori di Urbanitae.

• Tasso di interesse fisso annuo semplice del 10,5% per la Tranche A.

• Durata del prestito: 24 mesi con opzione di doppia estensione di 6 mesi al mese 24.

• Gli interessi e il capitale del prestito saranno pagati alla scadenza (gli interessi inizieranno ad essere maturati dal momento della formalizzazione del contratto di prestito).

Il rimborso anticipato totale sarà consentito in qualsiasi momento, soggetto a un ritorno minimo di interessi per la Tranche A equivalente a 11 mesi di interessi. 

Riguardo alle garanzie del prestito, nel contratto di finanziamento si stabilisce quanto segue: 

• Garanzia reale di ipoteca di primo grado sulla proprietà oggetto del finanziamento, con Responsabilità Ipotecaria del 140%. 

• Garanzia ipotecaria di primo grado sull'asset fornito dal Gestore del Progetto come garanzia immobiliare aggiuntiva, con Responsabilità Ipotecaria del 140%.

• Contratto privato di pegno di primo grado sulle azioni della SPV Prestitaria.

• Contratto Privato di pegno di primo grado sui conti bancari della SPV Prestitaria.

• Mandato di vendita a favore degli investitori di Urbanitae che sarà attivato nel mese 24 se non si verifica la 1ª estensione, nel mese 30 se si verifica la 1ª estensione e non la 2ª, nel mese 36 se si verificano entrambe le estensioni o in caso di inadempimento del prestito.

Come in tutti i progetti di debito, in questo progetto viene incorporata la figura del Project Monitor, che esaminerà le certificazioni di lavoro, l'avanzamento della costruzione, possibili deviazioni di tempo / costo e che a sua volta approverà i prelievi mensili del prestito.

PERCHÉ INVESTIRE?

Ci sono diverse ragioni per investire in questo progetto:

• Garanzia ipotecaria di primo grado sull'attivo sottostante, situato nella prestigiosa urbanizzazione di Puntiró, Palma di Maiorca.

• Il rendimento è del 10,5% annuo, con un ritorno minimo equivalente a 11 mesi di interessi (9,625%).

• L'attivo ha tutte le licenze e i permessi in vigore

• Esperienza del gestore-costruttore in prodotti immobiliari simili a Maiorca e nel mercato internazionale.

MERCATO

È stato condotto uno studio di mercato per determinare se i prezzi di vendita proposti dal gestore sono ragionevoli. Allo stesso tempo, è stata condotta una Due Diligence tecnica e una Due Diligence Commerciale da agenti esterni che hanno emesso un rapporto favorevole confermando i prezzi proposti. 

È disponibile informazione sul mercato nella documentazione "Testimoni di vendita", dove troverete un elenco di case in vendita nella zona.

QUANDO RECUPERERÒ IL DENARO INVESTITO?

Il termine stimato di questo progetto è di 24 mesi con una possibile doppia estensione di 6 mesi nel mese 24.

• Marzo 2026, concessione del prestito da parte degli investitori di Urbanitae al promotore per i costi di costruzione e i costi generali del progetto.

• Primo trimestre 2028, completamento dei lavori di costruzione.

• Secondo-Terzo trimestre 2028 vendita della villa e rimborso del prestito a Urbanitae.

RISCHI

Tutti gli investimenti comportano un rischio. Di seguito sono elencati i principali rischi identificati per questo progetto:

• Rischio commerciale derivante da un possibile ritardo nella vendita dell'attivo, che potrebbe causare ritardi nel rimborso del debito. Questo rischio viene mitigato attraverso la partecipazione di un agente immobiliare leader nel settore, così come il supporto del rapporto favorevole emesso durante la due diligence commerciale, che valida il prezzo di vendita stabilito nel Piano di Business.

• Rischio di deviazioni nei tempi del progetto a causa di possibili imprevisti durante la fase di costruzione. Per mitigare questo rischio, il promotore ha il supporto di un Project Manager incaricato della supervisione e del controllo rigoroso del programma di esecuzione, assicurando il rispetto delle pietre miliari stabilite. Inoltre, si tratta di un gestore con esperienza in prodotti immobiliari simili a Maiorca.

• Rischio di deviazioni nei costi di costruzione derivanti da contingenze impreviste. Per mitigare questo rischio, è stata inclusa una voce di contingenza nel Piano di Business che sarà finanziata nella Tranche B del prestito per assorbire possibili sovraccosti senza compromettere la fattibilità finanziaria del progetto. 

• Possibilità di cambio delle condizioni pattuite. Questo rischio include potenziali cambiamenti sostanziali che si verificano dall'inizio della campagna di finanziamento fino alla formalizzazione del contratto di prestito, nel qual caso il progetto sarebbe annullato e l'investimento restituito.

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Avvertenze e Rischi

Urbanitae Real Estate Platform S.L. (Urbanitae) non detiene lo status di società di servizi di investimento, né di entità di credito e non è aderente a nessun fondo di garanzia degli investimenti o fondo di garanzia dei depositi. Le informazioni pubblicate da Urbanitae Real Estate Platform sul suo Sito Web hanno solo scopo informativo e in nessun caso possono essere considerate come raccomandazione di investimento per potenziali investitori.

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Urbanitae informa espressamente che, in caso di mancato raggiungimento dell'intero volume di investimento del progetto, il termine per la raccolta può essere superato fino al 25%, mantenendo le stesse condizioni di investimento. Inoltre, il progetto potrebbe essere finanziato da Urbanitae quando si è raggiunto almeno il 90 percento dell'obiettivo di finanziamento, una volta scontata la partecipazione al progetto che potrebbe avere la stessa piattaforma. 

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