Il promotore di questo progetto è Habitares Ibérica, azienda di promozione e costruzione di riferimento a livello nazionale. Con oltre 20 anni di esperienza nel settore immobiliare e della costruzione, l'azienda ha consolidato un percorso solido basato sulla qualità e l'efficienza e ha sviluppato ogni tipo di progetto immobiliare, dalle promozioni di Alloggi Sociali Protetti (VPO), e progetti residenziali di carattere sociale e sostenibile fino a attività commerciali come il Parco Commerciale di Medianas Navia.

Nel corso della sua storia, Habitares Ibérica ha gestito e sviluppato in modo integrato tutte le fasi del processo costruttivo, dall'acquisizione e gestione del terreno, alla progettazione e pianificazione urbanistica, fino alla direzione tecnica e esecuzione dei lavori. L'azienda ha un ampio portafoglio di oltre 2.500 case costruite in diverse comunità autonome della Spagna.

Il Progetto Navia consiste nella concessione di un prestito per il rifinanziamento di un mutuo su un terreno situato a Vigo, su cui si svilupperà un parco commerciale di medie dimensioni e la distribuzione di un dividendo per il gestore del progetto. Il parco sarà distribuito in 11 medie imprese commerciali, 1 stazione di ricarica per veicoli elettrici, pannelli fotovoltaici e 470 posti auto.

Il mutuatario ha firmato un contratto privato di compravendita del terreno su cui si prevede di sviluppare un parco commerciale di medie dimensioni "Navia". L'acquirente assumerà, una volta eseguito il Contratto di Compravendita, il rischio di esecuzione, finanziamento, sviluppo e gestione del Parco, svincolando il mutuatario da qualsiasi responsabilità.

L'esecuzione del Contratto di Compravendita è soggetta a una serie di condizioni precedenti da adempiere da parte del mutuatario, tra cui l'iscrizione della riparcellizzazione, l'approvazione del progetto di urbanizzazione, l'ottenimento dei permessi e delle licenze per costruire l'attività e la firma di almeno 6 contratti di locazione. 

Attualmente ci sono due contratti di locazione firmati che rappresentano circa il 50% della superficie totale locabile, entrambi con operatori del settore alimentare di primo livello. Inoltre, il promotore sta conducendo discussioni molto avanzate con altri due operatori, con l'obiettivo di formalizzare i contratti nel corso del mese corrente.

Il promotore ha impegnato ad oggi circa 2.500.000 €, destinati a pagare parte dei costi di acquisto del terreno e parte dei costi generali del progetto. Il prestito di Urbanitae e dei co-investitori sarà fino a 5.200.000 € e sarà destinato al rifinanziamento del mutuo esistente e alla distribuzione di un dividendo per il gestore del progetto.

Gli investitori di Urbanitae e i co-investitori entreranno nel progetto attraverso la concessione di un prestito in un unico tratto. Questo tratto avrà un tasso fisso annuo del 10,50%. 

L'uscita degli investitori avverrà tramite l'esecuzione del Contratto di Compravendita formalizzato tra mutuatario e acquirente.

STRUTTURA

Questa operazione sarà strutturata tramite debito, dove gli Investitori di Urbanitae e i co-investitori concederanno un prestito a tasso fisso alla società GLOBAL FITNESS SPORT, S.L.

L'importo totale del prestito salirà fino a 5.200.000 € interamente finanziato dagli investitori di Urbanitae e dai co-investitori. Il prestito totale sarà strutturato in un unico tratto, le cui caratteristiche principali sono le seguenti (per ulteriori informazioni consultare il documento "Dati Fondamentali dell'Investimento"):

• Importo totale del prestito: fino a un massimo di 5.200.000 € impegnato da Urbanitae e co-investitori, in un unico tratto:

I. Tratto Unico per un importo di 5.200.000 €, di cui 5.000.000 € saranno finanziati dagli investitori della piattaforma e 200.000 € saranno finanziati dai co-investitori esterni della piattaforma. Entrambi gli importi saranno destinati al rifinanziamento del mutuo esistente e alla concessione di un dividendo per il gestore del progetto. Questo tratto avrà una durata di 15 mesi e un tasso di interesse del 10,50% annuo.

• Durata del Prestito: 15 mesi.

• Interessi e capitale del prestito saranno pagati alla scadenza (gli interessi inizieranno ad essere maturati dal momento della formalizzazione del contratto di prestito).

Il rimborso anticipato totale sarà consentito in qualsiasi momento, soggetto a un rendimento minimo garantito per il Tratto Unico equivalente a 6 mesi di interessi. È consentita un'estensione di 6 mesi aggiuntivi nel mese 15.

Riguardo alle garanzie del prestito, nel contratto di prestito si stabilisce quanto segue: 

• Ipoteca di primo grado sulla parcela, -i.e., attività sottostante del finanziamento- con responsabilità ipotecaria del 150% dell'importo del capitale del debito. L'ipoteca dovrà essere iscritta nel Registro della Proprietà e la Parcela dovrà essere iscritta senza oneri di alcun tipo.

• Ipoteca di primo grado sulla parcela contigua, con superficie di 3.389 m² e uso 51% commerciale, 49% industriale. 

• Pegno di primo grado sui ricavi derivanti dal Contratto di Compravendita.

• Pegno di primo grado sui contratti del progetto del Parco sia i contratti di esecuzione che i contratti di operazione firmati con gli operatori commerciali (sia quelli già firmati alla data di firma della presente Offerta che eventuali futuri che, se del caso, li sostituiscano).

• Pegno di primo grado sui conti bancari di GLOBAL FITNESS SPORT, S.L.

• Pegno di primo grado sul 100% delle partecipazioni sociali di GLOBAL FITNESS SPORT, S.L.

• Pegno di primo grado sul diritto di credito per il rimborso dell'IVA.

• Cessione al Prestatore, in caso di esecuzione delle garanzie, di qualsiasi contratto o accordo con terzi relativo allo sviluppo o all'esecuzione del Progetto.

• Mantenimento delle Garanzie durante la vita del prestito e impossibilità di concedere le stesse o migliori garanzie a favore di altri creditori.

• Qualsiasi ulteriore prestito aziendale dovrà essere subordinato al nostro debito.

PERCHÉ INVESTIRE?

Ci sono diverse ragioni per investire in questo progetto:

• L'attivo sottostante del debito è un parco commerciale situato in una zona strategica della città di Vigo, che ha già contratti di locazione firmati per il 50% della superficie totale locabile, sottoscritti con operatori del settore alimentare di primo livello.

•      Il Gestore ha più di 20 anni di esperienza nel settore immobiliare in cui ha gestito e costruito circa 2.500 abitazioni in Spagna. 

• Il rendimento che otterrà l'investitore sarà del 10,50% annuo, con un ritorno minimo equivalente a 6 mesi di interessi (5,25%).

• Il progetto ha una garanzia ipotecaria di primo grado sulla proprietà registrata in cui si sviluppa il progetto, così come la garanzia ipotecaria di primo grado sulla proprietà adiacente. 

• Il progetto genererà un reddito netto annuo di circa 1.700.000€. 

MERCATO

È stato condotto uno studio di mercato per determinare se i prezzi di vendita proposti dal gestore siano ragionevoli.

C'è informazione disponibile sul mercato nella documentazione "Testimoni di vendita", dove troverai un elenco di parchi commerciali transazionati con le loro metriche di vendita.

QUANDO RECUPERERÒ IL DENARO INVESTITO?

Il termine stimato di questo progetto è di 15 mesi.

• Q4 2025, concessione del prestito da parte degli investitori di Urbanitae al promotore per il rifinanziamento del prestito ipotecario esistente.

• Q1 – Q2 2026, Adempimento delle condizioni precedenti per l'esecuzione del contratto di Compravendita.

• Q3 2026 – Q4 2026, Vendita dell'attivo e rimborso del prestito concesso dagli investitori di Urbanitae. 

RISCHI

Tutti gli investimenti comportano un rischio. Elenchiamo i rischi più evidenti che abbiamo identificato per questo progetto: 

• Ritardo nella vendita del parco commerciale che potrebbe causare ritardi nel rimborso del debito.

• Rischio di deviazioni nei tempi di licenze e procedure urbanistiche. Questo rischio è mitigato dallo stato avanzato di conformità a tutti i requisiti urbanistici, verificati attraverso un'approfondita Due Diligence tecnica. In ogni caso, sono stati inclusi alcuni mesi aggiuntivi di contingenza nel caso ci fossero ritardi.

• Rischio commerciale di non ottenere i contratti firmati dagli operatori richiesti per la formalizzazione dell'acquisto. Questo rischio è mitigato dalle conversazioni avute con tali operatori, che hanno confermato il loro interesse a formalizzare i contratti il più presto possibile, così come dall'attrattiva commerciale generale del parco commerciale, supportata dall'opinione di esperti in questo tipo di attività.  

• Possibilità di cambiamento delle condizioni concordate. Questo rischio include potenziali cambiamenti sostanziali che potrebbero verificarsi dall'inizio della campagna di finanziamento fino alla formalizzazione del contratto di prestito, nel qual caso il progetto sarebbe annullato e l'investimento restituito.

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Avvertenze e Rischi

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) non è una società di servizi di investimento, né un'entità di credito e non è aderente a nessun fondo di garanzia per gli investimenti o fondo di garanzia dei depositi. Le informazioni pubblicate da Urbanitae Real Estate Platform sul suo sito web sono solo a scopo informativo e in nessun caso possono essere considerate come raccomandazioni agli investitori.

I progetti di finanziamento partecipativo pubblicati da Urbanitae sul suo sito web non sono soggetti ad autorizzazione o supervisione da parte della Commissione Nazionale per le Società e la Borsa o dalla Banca di Spagna, pertanto, tutte le informazioni fornite dal gestore in relazione ai progetti non sono state riviste da loro.

Urbanitae informa espressamente che, in caso di mancato raggiungimento dell'intero volume di investimento del progetto, il termine per la raccolta potrebbe essere superato fino al 25%, mantenendo le stesse condizioni di investimento. Inoltre, il progetto potrebbe essere finanziato da Urbanitae quando si è raggiunto almeno il 90 percento dell'obiettivo di finanziamento, una volta scontata la partecipazione al progetto che potrebbe avere la stessa piattaforma. 

L'investimento nei progetti pubblicati su questo sito web può comportare certi rischi, come il rischio di perdita totale o parziale del capitale investito, di non ottenere il rendimento monetario atteso o di mancanza di liquidità. Pertanto, avvertiamo gli investitori di investire solo una somma che sono disposti a perdere e suggeriamo di diversificare i loro investimenti per minimizzare e mitigare potenziali rischi. Nel caso in cui il gestore non sia in grado di restituire o remunerare i fondi ricevuti, Urbanitae non restituirà agli investitori il loro investimento effettuato.

Questo progetto sarà aperto a qualsiasi investitore registrato su Urbanitae, potendo investire nello stesso qualsiasi delle seguenti persone registrate:

• Soci di Urbanitae che possiedono almeno il 20% del capitale sociale o dei diritti di voto;

• Dirigenti o dipendenti di Urbanitae;

• Persone fisiche o giuridiche legate a questi soci, dirigenti o dipendenti per controllo.

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Una volta chiuso l'investimento nel progetto, Urbanitae fornirà nell'area di investimento del progetto informazioni sull'importo investito da questi investitori, il tipo di investitore che ha effettuato l'investimento e la percentuale che rappresenta rispetto al totale finanziato, sempre nel rispetto della politica di protezione dei dati.