Le gestionnaire du projet est Proprietes & Co, un groupe immobilier familial fondé et dirigé par Miguel Espada, avec plus de 20 ans d'expérience dans le secteur. La société est spécialisée dans le développement de stations balnéaires haut de gamme et de complexes résidentiels de luxe dans le sud de l'Europe et les Caraïbes, et dispose d'une équipe hautement qualifiée tant sur le plan technique que commercial. 

Au cours de son histoire, le groupe a développé des projets d'une valeur supérieure à 500 millions d'euros (GDV) et dispose actuellement d'un pipeline qui dépasse les 1,5 milliards d'euros, ce qui reflète sa solide expérience et sa capacité d'exécution dans des projets de grande envergure.

Le Projet Rivage de Thau est le deuxième projet à financer sur la Plateforme avec Proprietes & Co et, de plus, représente la deuxième opération de dette d'Urbanitae en France, ce qui représente une étape importante dans la stratégie de diversification géographique et d'internationalisation de la plateforme. 

Le projet consiste en le développement immobilier de 133 appartements de type "Branded Residences" de 1 à 4 chambres, et 12 locaux commerciaux au rez-de-chaussée, situés à Marseillan, une ville côtière du sud de la France. Un emplacement avec un grand attrait touristique et résidentiel.

Le développement fait partie d'un complexe résidentiel exclusif en première ligne de côte, développé sous le concept de "Branded Residences" et qui sera géré par un opérateur hôtelier international de renommée mondiale, combinant des logements privés avec des services et des normes propres à l'hôtellerie haut de gamme. 

Le projet pour les 133 appartements dispose actuellement d'un permis de construire en vigueur et un niveau de pré-commercialisation qui représente 6% du total des revenus prévus (8 unités). Il convient de noter qu'à ce jour, seule la phase de pré-commercialisation a commencé, et que la commercialisation commencera une fois l'acquisition de l'actif formalisée, ce qui permet d'anticiper un grand intérêt et un accueil favorable, surtout compte tenu de l'offre limitée dans la région.

Les investisseurs d'Urbanitae entreront dans le projet par le biais de la concession d'un prêt accordé en un seul versement pour financer partiellement l'acquisition d'un terrain résidentiel pour développer 133 appartements de luxe. 

La sortie prévue du prêt se fera par l'affectation prioritaire des revenus par des ordres de paiement notariés sur les premiers déboursements engagés par les acheteurs en vertu du système français VEFA, qui permet l'achat de logements sur plan par des paiements progressifs au fur et à mesure de la construction et dans un cadre réglementé. De plus, la commercialisation supplémentaire de trois unités permettra de couvrir le remboursement total du principal et des intérêts accumulés pendant la période de 24 mois, offrant une claire visibilité de la stratégie de sortie.

STRUCTURE

Cette opération sera structurée par le biais de la dette, où les investisseurs d'Urbanitae accorderont un prêt à taux fixe à la société PORT MARSEILLAN II SAS.

Le montant total du prêt brut s'élèvera à 5.000.000 €, à financer entièrement par les investisseurs d'Urbanitae. Le prêt total sera structuré en un seul versement, dont les principales caractéristiques sont les suivantes (vous pouvez consulter plus d'informations dans le document "Données Fondamentales de l'Investissement"):

• Taux d'intérêt annuel simple fixe de 13%

• Rendement total annuel de 13%

• Durée du prêt : 24 mois 

• Les intérêts et le principal du prêt seront payés à l'échéance (les intérêts commenceront à courir à partir du moment de la formalisation du contrat de prêt)

Le remboursement anticipé total sera autorisé à tout moment, sous réserve d'un retour minimum d'intérêts équivalent à 8 mois d'intérêts. 

Les frais de gestion et de commercialisation du projet seront subordonnés au remboursement du principal et des intérêts du prêt.

En ce qui concerne les principales garanties du prêt, le contrat de financement prévoit ce qui suit: 

• Hypothèque de premier rang sur les parcelles sur lesquelles le projet est développé

• Garantie personnelle notariale du gestionnaire pour un montant de 1 million d'euros

• Affectation prioritaire des revenus par des ordres de paiement irrévocables devant notaire pour 17% des ventes en vertu du système français VEFA, qui permet l'achat de logements sur plan par des paiements progressifs au fur et à mesure de la construction et dans un cadre réglementé

• Garantie structurée comme une fiducie sous la législation française, sur les actions et les droits de recouvrement de l'emprunteur 

• Garantie à première demande sur la société mère du gestionnaire du projet

POURQUOI INVESTIR ?

Il y a plusieurs raisons d'investir dans ce projet :

• Emplacement privilégié sur la côte sud de la France, à Marseillan, avec un produit résidentiel exclusif sous le concept de "Branded Residences", avec toutes les licences accordées et en vigueur et associé à une marque reconnue mondialement et au sein d'un complexe touristique-résidentiel de haut niveau.

• Promoteur local consolidé, avec une vaste expérience dans le développement de projets résidentiels de luxe, de résidences secondaires et de produits similaires de "Branded Residences", ce qui apporte solidité et connaissance du marché cible.

• Haute visibilité de sortie, grâce aux appels de fonds prévus avec les acheteurs et à l'affectation prioritaire des revenus par des ordres notariaux irrévocables de paiement. La commercialisation supplémentaire de 34 unités permettra de couvrir le remboursement total du principal et des intérêts accumulés pendant la période de 24 mois.

• Hypothèque de premier rang sur les parcelles sur lesquelles le projet est développé.

• Binôme attractif rentabilité-risque, avec un rendement de 13% par an et un retour minimum équivalent à 8 mois d'intérêts.

MARCHÉ

Une étude de marché a été réalisée pour déterminer si les prix de vente proposés par le gestionnaire sont raisonnables. En outre, une Due Diligence commerciale a été réalisée par un agent externe qui a émis un rapport favorable corroborant les prix proposés. 

QUAND RÉCUPÉRERAI-JE L'ARGENT INVESTI ?

La durée estimée de ce projet est de 24 mois 

• avril 2026, octroi du prêt des investisseurs d'Urbanitae et acquisition du terrain

• deuxième trimestre 2026, poursuite des travaux de construction et commercialisation des logements

• premier trimestre 2028, achèvement des travaux et livraison des logements

• avril 2028, remboursement et remboursement du prêt d'Urbanitae

RISQUES

Tous les investissements comportent un risque. Voici les principaux risques identifiés pour ce projet :

• Risque de construction découlant d'éventuels retards dans les délais de travaux nécessaires pour atteindre la phase de terrassement, moment à partir duquel sont exécutés les ordres notariaux irrévocables de paiement correspondant à 17% du prix de vente. Ce risque est atténué grâce à l'expérience du promoteur dans le développement de projets résidentiels de luxe et à la figure du Project Monitor qui effectuera un suivi mensuel de l'avancement des travaux. 

• Risque commercial découlant d'une vitesse de vente inférieure à celle prévue, ce qui pourrait affecter le calendrier de remboursement du prêt. Ce risque est atténué par l'intérêt démontré lors de la pré-commercialisation où 6% des revenus de vente ont déjà été atteints, par l'expérience du gestionnaire dans la commercialisation de produits similaires et la forte demande de résidences secondaires sur la côte sud de la France. La commercialisation supplémentaire de 34 unités permettra de couvrir le remboursement total du principal et des intérêts accumulés pendant la période de 24 mois.

• Possibilité de changement des conditions convenues. Ce risque comprend d'éventuels changements substantiels qui se produiraient depuis le début de la campagne de financement jusqu'à la formalisation du contrat de prêt, auquel cas le projet serait annulé et l'investissement serait remboursé.

FISCALITÉ

La fiscalité des investisseurs espagnols sur les bénéfices obtenus par leur investissement en France sera la même que celle qui correspondrait à un projet en Espagne. 

Pour cela, et afin d'éviter une double imposition, il est indispensable que vous nous fournissiez les informations que nous demandons au moment du remboursement du prêt pour effectuer la retenue correspondante en France. 

Parmi ces documents, figure le certificat de résidence fiscale émis aux fins de la convention de double imposition entre le pays de résidence fiscale de l'investisseur et la France. 

AVERTISSEMENT : Les particularités fiscales que chaque investisseur espagnol pourrait avoir ne sont pas prises en compte, donc, dans tous les cas, chaque investisseur devra consulter son conseiller fiscal sur le traitement des revenus obtenus.  

---------------------------------------

Avertissements et Risques

Urbanitae Real Estate Platform S.L. (Urbanitae) n'est pas une entreprise de services d'investissement, ni une entité de crédit et n'est adhérente à aucun fonds de garantie d'investissement ou fonds de garantie de dépôts. Les informations publiées par Urbanitae Real Estate Platform sur son site Web sont uniquement à des fins informatives et ne peuvent en aucun cas être considérées comme une recommandation d'investissement pour les investisseurs potentiels.

Les projets de financement participatif publiés par Urbanitae sur son site Web ne font l'objet d'aucune autorisation ni supervision par la Commission Nationale du Marché des Valeurs ou par la Banque d'Espagne, donc toutes les informations fournies par le gestionnaire en relation avec les projets n'ont pas été révisées par eux.

Urbanitae informe expressément que, en cas de non-respect du volume total d'investissement du projet, le délai pour la collecte peut être dépassé jusqu'à 25%, en maintenant les mêmes conditions d'investissement. De plus, le projet peut être financé par Urbanitae lorsqu'au moins 90 pour cent de l'objectif de financement a été atteint, une fois déduite la participation au projet que la plateforme elle-même pourrait avoir. 

L'investissement dans les projets publiés sur ce site Web peut comporter certains risques, tels que le risque de perte totale ou partielle du capital investi, de ne pas obtenir le rendement monétaire attendu ou de manque de liquidité. Par conséquent, nous avertissons les investisseurs de n'investir que le montant qu'ils sont prêts à perdre et nous leur suggérons de diversifier leurs investissements pour minimiser et atténuer les risques potentiels. Dans le cas où le gestionnaire serait incapable de rembourser ou de rémunérer les fonds reçus, Urbanitae ne remboursera pas aux investisseurs leur investissement effectué.

Ce projet sera ouvert à tout investisseur enregistré chez Urbanitae, et les personnes suivantes enregistrées pourront investir dans celui-ci :

• Les associés d'Urbanitae qui détiennent au moins 20 % du capital social ou des droits de vote ;

• Les dirigeants ou employés d'Urbanitae ;

• Les personnes physiques ou juridiques liées à ces associés, dirigeants ou employés par contrôle.

À cet égard, Urbanitae garantit que les investissements de ces personnes seront effectués par le biais de la plateforme, dans les mêmes termes et conditions que tout autre investisseur, sans recevoir de traitement préférentiel, ni d'accès privilégié à l'information par rapport aux autres investisseurs enregistrés chez Urbanitae. Conformément au Règlement interne de conduite d'Urbanitae, ces investisseurs sont tenus de communiquer ces opérations en interne.

Une fois l'investissement dans le projet clôturé, Urbanitae fournira dans la zone d'investissement du projet des informations sur le montant investi par ces investisseurs, le type d'investisseur qui a effectué l'investissement et le pourcentage qu'il représente par rapport au total financé, toujours en respectant la politique de protection des données.