Le gestionnaire de cette opération est Casas Fintech, une entreprise de gestion d'investissements dédiée au développement et à la promotion de biens immobiliers de luxe. Elle fait partie du Groupe Madre SGPS, l'un des consortiums d'investissement les plus reconnus au Portugal et avec une présence internationale, qui possède et gère des entreprises dans les secteurs du tourisme, de l'immobilier, des soins de santé, de l'édition, des médias, des énergies renouvelables, de l'agriculture et de l'alimentation.

Le projet a une stratégie de plus-values, qui consiste en une alliance avec le promoteur pour le développement du projet consistant en l'acquisition d'une maison individuelle pour sa rénovation complète et sa vente. De plus, le projet comprendra de nombreux équipements tels qu'une piscine, une salle de sport, un spa, etc.

Les contributions des investisseurs d'Urbanitae seront remises au promoteur par le biais d'une augmentation de capital de la société véhicule qui regroupera l'ensemble des fonds provenant des investisseurs : RIVENDEL PROPERTIES 6, S.L. Cette société entrera ensuite dans la société promotrice du projet, FINTECH BUSINESS CASA FORTUNA II, S.L. avec une contribution de 1.947.500 €.

Le gestionnaire apporte 25% de l'investissement nécessaire pour mener à bien le projet.

La promotion se concrétise par le développement d'une maison individuelle de luxe avec une surface intérieure construite de plus de 1.400 m², sur un terrain de 2.000 m². L'actif est situé face à la côte de Puerto Banús, sur le flanc de la montagne avec vue sur la mer.

Le gestionnaire développe actuellement d'autres projets au même endroit, qui avancent favorablement.

La commercialisation de l'actif, par typologie, commencera lorsque le projet aura atteint un haut degré d'avancement des travaux. D'autres projets similaires développés par le gestionnaire estiment la vente en six mois.

STRUCTURE

L'opération sera structurée par une augmentation de capital, où les investisseurs d'Urbanitae feront une contribution de capital à la société véhicule de l'opération. Cette société véhicule prévoit de recourir à un financement externe pour couvrir une partie de l'achat de l'actif et le développement des travaux, qui est pactée avec une institution financière. La contribution correspondant aux investisseurs d'Urbanitae sera équivalente à 1.947.500 €. Le capital total du projet s'élève à 4.000.000 € où entreront les investisseurs d'Urbanitae en conjonction avec le gestionnaire et d'autres investisseurs partenaires.

Le gestionnaire se consacrera à la gestion intégrale de la promotion et sa contribution s'élève à 25% de la valeur totale de l'investissement.

POURQUOI INVESTIR ?

Il y a plusieurs raisons d'investir dans ce projet : 

• Opportunité d'investissement dans un projet de promotion de construction neuve.

• Le projet dispose de la licence de travaux, ce qui permet de commencer les travaux de construction dans un court délai.

• Synergies avec les projets en développement au même endroit par le gestionnaire.

• Financement en cours de clôture avec une institution financière pour couvrir une partie des coûts d'acquisition et les coûts de construction et de développement.

• Le gestionnaire du projet investit son propre capital, ce qui aligne les intérêts de tous les acteurs participant à l'investissement.

SCÉNARIOS ÉCONOMIQUES

Selon le critère de la CNMV, en plus du scénario de base (favorable) proposé par le gestionnaire et que nous contrastons depuis Urbanitae, dans les projets d'Equity, 2 scénarios supplémentaires doivent être publiés montrant des variations potentielles dans le plan d'affaires.

1. FAVORABLE

Le scénario de base, ou favorable, comprend les estimations des revenus et des dépenses proposées par le gestionnaire, vérifiées par Urbanitae, et contrastées par le rapport d'évaluation de BÁSICO RE. Dans ce projet, la prévision totale des revenus s'élève à 18.125.000 €, tandis que l'estimation des coûts totaux pour l'exécution de la promotion correspond à 16.236.647 €.

2. MODÉRÉ

Le scénario modéré envisage une déviation à la hausse des coûts de construction estimés par le gestionnaire, ce qui augmente le montant des coûts totaux à 16.903.689 €, tout en maintenant la prévision des revenus, le total étant 18.125.000 €. 

3. DÉFAVORABLE

Le scénario défavorable envisage une augmentation des coûts de construction et une baisse des prix de vente suffisamment larges pour obtenir un résultat négatif, avec une perte partielle du capital investi. Dans ce projet, une augmentation des coûts de construction de plus de 20 % et une réduction des prix de vente équivalente à 10 % ont été prises en compte, ce qui représenterait un chiffre total de revenus de 16.312.500 € et des coûts totaux de 16.474.580 € (réduits par rapport aux scénarios favorable et modéré car l'impôt sur les sociétés n'est pas payé en cas de pertes).

Selon le critère du superviseur, les plateformes de financement participatif ne doivent pas communiquer la rentabilité estimée d'un projet d'Equity. La rentabilité totale d'un projet est la PRÉVISION DES REVENUS moins l'ESTIMATION DES COÛTS, divisée par l'EQUITY TOTAL. Par exemple, dans le scénario FAVORABLE, le calcul serait PRÉVISION DES REVENUS (18.125.000 €,) moins PRÉVISION DES DÉPENSES (16.236.647 €) divisé par l'Equity total (4.000.000 €). Le résultat de ce quotient multiplié par 100 représentera le pourcentage de rentabilité sur le capital investi de ce scénario.

Les prévisions ne sont que des estimations et sont sujettes aux variations qui pourraient résulter de la situation économique, sociale ou autre au cours de la durée du projet.

MARCHÉ

Une étude de marché a été réalisée pour déterminer si les prix de vente proposés par le gestionnaire sont raisonnables.

Des informations sur le marché sont disponibles dans la documentation "Témoins de vente", où vous trouverez une liste de logements à vendre dans la région, et dans le "Rapport de marché", où vous trouverez une étude réalisée par Solvilla.

QUAND RÉCUPÉRERAI-JE L'ARGENT INVESTI ?

La durée estimée de ce projet est de 26-30 mois.

• Premier trimestre 2026 – apport de capital.

• Premier trimestre 2026 – début des travaux d'exécution.

• Quatrième trimestre 2027 – Fin des travaux de construction.

• Deuxième trimestre 2028 – Distribution des bénéfices aux investisseurs.

Il est important de noter que dans toute promotion immobilière, les délais peuvent varier à la hausse comme à la baisse. 

RISQUES

Tous les investissements comportent un risque. Nous détaillons les risques les plus clairs que nous avons identifiés pour ce projet: 

• Augmentation des délais prévus dans le projet, due à des retards dans la commercialisation ou la mise à disposition du financement externe.

• Déviation des coûts fixes associés à l'investissement, imprévus dans la construction. 

• Retards dans les ventes, et/ou besoin de réduire leur prix pour attirer des clients.

• Possibilité de changement des conditions convenues. Ce risque comprend les changements substantiels potentiels qui peuvent survenir depuis le début de la campagne de financement jusqu'à la formalisation de l'augmentation de capital, auquel cas le projet serait annulé et le capital apporté serait remboursé aux investisseurs.

---------------------------------------

Avertissements et Risques

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) n'est pas une entreprise de services d'investissement, ni une entité de crédit et n'est pas adhérente à aucun fonds de garantie d'investissements ou fonds de garantie de dépôts. Les informations publiées par Urbanitae Real Estate Platform sur son site Web sont uniquement à des fins informatives et ne peuvent en aucun cas être considérées comme des recommandations aux investisseurs.

Les projets de financement participatif publiés par Urbanitae sur son site Web ne font l'objet d'aucune autorisation ni supervision par la Commission Nationale du Marché des Valeurs ou par la Banque d'Espagne, donc toutes les informations fournies par le gestionnaire en relation avec les projets n'ont pas été révisées par eux.

Urbanitae informe expressément que, en cas de non réalisation du volume total d'investissement du projet, le délai pour la collecte pourra être dépassé jusqu'à 25%, en maintenant les mêmes conditions d'investissement. De plus, le projet pourra être financé par Urbanitae lorsqu'au moins 90% de l'objectif de financement aura été atteint, une fois déduite la participation au projet que pourrait avoir la plateforme elle-même. 

L'investissement dans les projets publiés sur ce site Web peut comporter certains risques, tels que le risque de perte totale ou partielle du capital investi, de ne pas obtenir le rendement monétaire attendu ou de manque de liquidité. Par conséquent, nous avertissons les investisseurs de n'investir que le montant qu'ils sont prêts à perdre et nous leur suggérons de diversifier leurs investissements pour minimiser et atténuer les risques potentiels. Dans le cas où le gestionnaire serait incapable de rembourser ou de rémunérer les fonds reçus, Urbanitae ne remboursera pas aux investisseurs leur investissement effectué.

Ce projet sera ouvert à tout investisseur enregistré chez Urbanitae, et pourront investir dans celui-ci l'une des personnes enregistrées suivantes :

• Associés d'Urbanitae qui détiennent au moins 20% du capital social ou des droits de vote;

• Dirigeants ou employés d'Urbanitae;

• Personnes physiques ou juridiques liées à ces associés, dirigeants ou employés par contrôle

Dans ce sens, Urbanitae garantit que les investissements de l'une de ces personnes se feront via la plateforme, dans les mêmes termes et conditions que tout autre investisseur, sans recevoir de traitement préférentiel, ni d'accès privilégié à l'information par rapport aux autres investisseurs enregistrés chez Urbanitae. Conformément au Règlement interne de conduite d'Urbanitae, ces investisseurs sont tenus de communiquer ces opérations en interne.

Une fois l'investissement dans le projet clôturé, Urbanitae fournira dans la zone d'investissement du projet des informations sur le montant investi par ces investisseurs, le type d'investisseur qui a réalisé l'investissement et le pourcentage qu'il représente par rapport au total financé, toujours en conformité avec la politique de protection des données.