Le gestionnaire de ce projet est REGEN Régénération Immobilière, qui a une vaste expérience dans le développement d'opportunités d'investissement immobilier et de projets de construction, transformant des actifs non développés ou des bâtiments existants en nouvelles opportunités d'investissement.

Le groupe coordonne également la réutilisation des actifs immobiliers existants en intégrant de nouveaux contenus, de nouvelles utilisations et de nouvelles fonctions grâce à des rénovations architecturales et constructives complètes. 

Les investisseurs d'Urbanitae entreront dans le projet par l'octroi d'un prêt hypothécaire engagé en une seule tranche. Cette tranche a un taux fixe annuel de 10,0% et une durée de 12 mois avec une possible extension de 6 mois au mois 12. 

La sortie des investisseurs d'Urbanitae est prévue par l'octroi du Prêt Promoteur une fois que les jalons requis par la banque sont atteints : obtention de la licence et atteinte du seuil de ventes requis par la banque. À ce jour, les discussions avec la banque pour le futur financement du projet sont très avancées.

STRUCTURE

Cette opération sera structurée par le biais de la dette, où les investisseurs d'Urbanitae accorderont un prêt à taux fixe à la société promotrice du projet, PROMOCIONES INMOBILIARIAS BENASQUE, S.L.

Le montant total du prêt brut s'élève à 2.140.000 €, financé intégralement par les investisseurs d'Urbanitae. Le prêt total sera structuré en une seule tranche, dont les principales caractéristiques sont les suivantes (vous pouvez consulter plus d'informations dans le document "Données Fondamentales de l'Investissement"):

• Montant total du prêt : jusqu'à un maximum de 2.140.000 €.

• Taux d'intérêt annuel fixe simple de 10,0%.

• Durée de 12 mois + 6 mois d'extension.

• Période minimale d'intérêts : 6 mois.

• Les intérêts et le principal du prêt seront payés à échéance (les intérêts commenceront à être calculés à partir du moment de la formalisation du contrat de prêt).

 • Ratios de levier résultants : (i) LTC équivalent à 72% jusqu'à notre refinancement ; (ii) LTV inférieur à 36% sur la valeur d'évaluation actuelle de l'actif sous-jacent.

Le remboursement anticipé total sera autorisé à tout moment, sous réserve d'un rendement minimum garanti pour le prêt équivalent à 6 mois d'intérêts. Une extension de 6 mois supplémentaires est autorisée au mois 12.

Concernant les principales garanties de remboursement de ce prêt, elles sont les suivantes : 

• Hypothèque de premier rang sur l'actif, avec une responsabilité hypothécaire de 135% du montant du principal du prêt hypothécaire. L'hypothèque doit être enregistrée et sans charges de quelque nature que ce soit.

• Prise de contrôle de premier rang sans intervention de fonds sur les comptes bancaires du projet

• Promesse de gage sur les contrats du projet

POURQUOI INVESTIR?

Il y a plusieurs raisons d'investir dans ce projet :

• Actif et emplacement stratégiques, avec un produit de haute qualité dans une destination très demandée

• Solide ratio de LTV, proche de 35%, avec une hypothèque de premier rang sur un actif sous-jacent de grande valeur 

• Le rendement que l'investisseur obtiendra sera de 10,0% par an. 

MARCHÉ

Une étude de marché a été réalisée pour déterminer si les prix de vente proposés par le gestionnaire sont raisonnables.

Des informations sur le marché sont disponibles dans la documentation "Témoins de vente", où vous trouverez une liste de logements à vendre dans la région.

QUAND RÉCUPÉRERAI-JE L'ARGENT INVESTI?

La durée estimée de ce projet est de 12 mois avec une possible extension de 6 mois au mois 12.

• Décembre 2025, octroi du prêt par les investisseurs d'Urbanitae et refinancement de la charge existante.

• Q1 2026, achèvement du Projet Basique et demande du permis de construire.

• Q2 – Q3 2026, obtention du permis de construire.

• Q4 2026, réalisation des jalons fixés par la banque pour l'octroi du prêt promoteur et refinancement du prêt des investisseurs d'Urbanitae.

RISQUES

Tous les investissements comportent un risque. Nous détaillons les risques les plus clairs que nous avons identifiés pour ce projet : 

• Risque de déviation dans les délais de licence. Ce risque est atténué par l'expérience du promoteur dans des promotions similaires et l'intérêt des autorités locales pour la réalisation du projet. Dans tous les cas, quelques mois supplémentaires de contingence ont été inclus en cas de retard.

• Risque commercial dans la vente des logements, provoquant un retard dans l'entrée du prêt promoteur et donc un retard dans le remboursement du prêt. Pour atténuer ce risque, une analyse commerciale de la promotion a été réalisée par un fournisseur externe réputé qui valide les hypothèses de prix et les rythmes de vente attendus. 

• Risque de refinancement bancaire pour compléter la promotion. Le promoteur a une grande expérience dans la région et une relation avec les banques. Une banque a été contactée qui étudie déjà le projet et qui a montré un grand intérêt à le financer. 

• Possibilité de changement des conditions convenues. Ce risque comprend les changements substantiels potentiels qui peuvent survenir depuis le début de la campagne de financement jusqu'à la formalisation du contrat de prêt, auquel cas le projet serait annulé et l'investissement remboursé.

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Avertissements et Risques

Urbanitae Real Estate Platform (Urbanitae) n'est pas une entreprise de services d'investissement, ni une entité de crédit et n'est pas adhérente à aucun fonds de garantie d'investissements ou fonds de garantie de dépôts. Les informations publiées par Urbanitae Real Estate Platform sur son site Web sont uniquement à des fins informatives et ne peuvent en aucun cas être considérées comme des recommandations aux investisseurs.

Les projets de financement participatif publiés par Urbanitae sur son site Web ne font l'objet d'aucune autorisation ni supervision par la Commission Nationale du Marché des Valeurs ni par la Banque d'Espagne, par conséquent, toutes les informations fournies par le gestionnaire en relation avec les projets n'ont pas été révisées par eux.

Urbanitae informe expressément que, en cas de non-respect du volume total d'investissement du projet, le délai de collecte peut être dépassé jusqu'à 25%, en maintenant les mêmes conditions d'investissement. De plus, le projet peut être financé par Urbanitae lorsqu'au moins 90 pour cent de l'objectif de financement a été atteint, une fois déduite la participation au projet que pourrait avoir la plateforme elle-même. 

L'investissement dans les projets publiés sur ce site Web peut comporter certains risques, tels que le risque de perte totale ou partielle du capital investi, de ne pas obtenir le rendement monétaire attendu ou de manque de liquidité. Par conséquent, nous avertissons les investisseurs de n'investir que le montant qu'ils sont prêts à perdre et nous leur suggérons de diversifier leurs investissements pour minimiser et atténuer les risques potentiels. Dans le cas où le gestionnaire serait incapable de restituer ou de rémunérer les fonds reçus, Urbanitae ne remboursera pas aux investisseurs leur investissement effectué.

Ce projet sera ouvert à tout investisseur enregistré chez Urbanitae, et les personnes suivantes pourront y investir :

• Les associés d'Urbanitae qui détiennent au moins 20 % du capital social ou des droits de vote ;

• Les dirigeants ou employés d'Urbanitae ;

• Les personnes physiques ou juridiques liées à ces associés, dirigeants ou employés par contrôle.

À cet égard, Urbanitae garantit que les investissements de l'une de ces personnes seront effectués via la plateforme, dans les mêmes termes et conditions que tout autre investisseur, sans recevoir de traitement préférentiel, ni d'accès privilégié à l'information par rapport aux autres investisseurs inscrits chez Urbanitae. Conformément au Règlement interne de conduite d'Urbanitae, ces investisseurs sont tenus de communiquer ces opérations en interne.

Une fois l'investissement dans le projet clôturé, Urbanitae fournira dans la zone d'investissement du projet des informations sur le montant investi par ces investisseurs, le type d'investisseur qui a effectué l'investissement et le pourcentage qu'il représente par rapport au total financé, toujours en conformité avec la politique de protection des données.