Le gestionnaire de ce projet est HOME OF AMBROSE, un gestionnaire immobilier axé sur la transformation d'actifs résidentiels en produits haut de gamme "prêts à emménager" dans les zones Prime de Madrid, prêts à vivre, destinés aux acheteurs qui recherchent des appartements exclusifs dans les zones centrales de la capitale.

Le gestionnaire couvre la recherche d'opportunités, la conception, la construction, la décoration intérieure, l'ameublement et la commercialisation. Avec plus de 7 ans d'expérience, ils ont un réseau de collaborateurs de premier niveau pour livrer un produit distinctif et cohérent.

Le projet consiste en l'acquisition et la rénovation complète de haute qualité d'un logement avec une surface intérieure construite de 171 m². Après la rénovation, le logement disposera de trois chambres, 2 salles de bains et un WC. Il s'agit d'un projet de repositionnement destiné à un acheteur qui recherche un logement exclusif dans un emplacement prime de Madrid. Comme il s'agit d'une rénovation, l'action sera traitée par une Déclaration Responsable.

La période de construction et d'ameublement est estimée à 10-11 mois, avec un délai de commercialisation de jusqu'à 12 mois. Le prêt prévoit une durée de 12 mois avec une possible extension de 6 mois supplémentaires.

Le gestionnaire a déjà déboursé 180 000 € en concept d'arrhes et devra se présenter à l'achat-vente pendant le mois de mai. Le capital restant pour l'achat sera couvert par les fonds propres des associés (620 000 € supplémentaires en acte) et le prêt fourni par les investisseurs d'Urbanitae.

Le reste du montant du prêt sera utilisé pour financer une partie des coûts de rénovation et les coûts de structuration du prêt. Le gestionnaire contribuera avec des fonds propres supplémentaires une partie des coûts de rénovation, 100% des contingences et les coûts généraux restants du projet.

Les dispositions du prêt seront effectuées contre des certifications de travaux de caractère mensuel validées par un Project Monitor. 

Les ratios de l'opération reflètent une structure solide : un LTC brut de 56%, un LTV sur évaluation actuelle de 60% et un LTGDV de 46% basé sur un prix de vente cible de 2 950 000 €.

STRUCTURE ET CONDITIONS FINANCIÈRES

Cette opération est structurée via la dette, où les investisseurs d'Urbanitae accorderont un prêt à taux fixe à la société TAOH LIVING S.L.

• Montant Brut : 1 370 000 €, engagé en un seul versement.

• Taux d'intérêt : 9,5% annuel simple.

• Durée : 12 mois avec option d'extension de 6 mois supplémentaires au mois 12 (12+6).

• Retour minimum (Make-whole) : 5 mois.

• Amortissement : "Bullet", à l'échéance du principal et des intérêts.

Le remboursement anticipé total sera autorisé à n'importe quel moment, sous réserve d'un retour minimum d'intérêts équivalent à 5 mois d'intérêts. 

Concernant les Garanties principales du prêt, le contrat de financement établit ce qui suit: 

• Hypothèque de premier rang sur l'actif sous-jacent, avec une Responsabilité Hypothécaire de 130%. 

• Nantissement de premier rang sur les actions de la SPV Emprunteuse.

• Nantissement de premier rang sur les comptes bancaires de la SPV Emprunteuse.

• Lettre d'engagement de Capital, "Equity Commitment Letter"

• Mandat de vente irrévocable, avec une remise allant jusqu'à 20% de la valeur d'évaluation

POURQUOI INVESTIR ?

Il y a plusieurs raisons d'investir dans ce projet :

• Emplacement Prime dans le quartier Retiro, (Madrid), avec une offre limitée de logements de luxe et une forte demande d'acheteurs nationaux et internationaux. 

• Risque urbanistique nul, car il s'agit d'une rénovation et est traité par une Déclaration Responsable

• Gestionnaire avec une grande expérience dans la rénovation d'actifs similaires de prestige local.

• Hypothèque de premier rang sur l'actif sous-jacent. 

• Rentabilité de 9,5% par an, avec un retour minimum équivalent à 5 mois d'intérêts.

MARCHÉ

Une étude de marché a été réalisée pour déterminer si les prix de vente proposés par le gestionnaire sont raisonnables. En outre, une Due Diligence commerciale a été réalisée par un agent externe qui a émis un rapport favorable corroborant les prix proposés. 

Il existe des informations disponibles sur le marché dans la documentation "Témoins de vente", où vous trouverez une liste de logements à vendre dans la région.

QUAND RÉCUPÉRERAI-JE L'ARGENT INVESTI ?

La durée estimée de ce projet est de 12 mois avec une possible extension de 6 mois au mois 12.

• Mai 2026, octroi du prêt par les investisseurs d'Urbanitae 

• Juin 2026, début des travaux de démolition et de rénovation

• Mai 2027, signature de l'acte de vente et remboursement du prêt d'Urbanitae.

RISQUES

Tous les investissements comportent un risque. Voici les principaux risques identifiés pour ce projet :

• Risque commercial découlant d'un possible retard dans la commercialisation de l'actif, ce qui pourrait entraîner un retard dans le remboursement de la dette. Ce risque est atténué par l'expérience du gestionnaire dans la commercialisation d'actifs similaires à Madrid, ainsi que par le soutien d'agences immobilières spécialisées dans le luxe. Par ailleurs, une due diligence commerciale a été réalisée pour valider le prix de vente du plan d'affaires.

• Risque de déviations dans les délais et les coûts de la rénovation en raison d'éventuels imprévus. Une due diligence technique a été réalisée et a jugé appropriés les délais prévus dans le plan d'affaires, qui prévoit déjà une marge en cas de retard dans la rénovation. De plus, des contingences de 9% ont été incluses dans le plan d'affaires pour absorber d'éventuels écarts de coûts.

• Possibilité de changement des conditions convenues. Ce risque comprend d'éventuels changements substantiels qui pourraient survenir depuis le début de la campagne de financement jusqu'à la formalisation du contrat de prêt, auquel cas le projet serait annulé et l'investissement remboursé.

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Avertissements et Risques

Urbanitae Real Estate Platform S.L. (Urbanitae) n'est pas une entreprise de services d'investissement, ni une entité de crédit et n'est adhérente à aucun fonds de garantie d'investissement ou fonds de garantie de dépôts. Les informations publiées par Urbanitae Real Estate Platform sur son site web sont uniquement à des fins informatives et ne peuvent en aucun cas être considérées comme une recommandation d'investissement pour les investisseurs potentiels.

Les projets de financement participatif publiés par Urbanitae sur son site web ne sont pas autorisés ni supervisés par la Commission Nationale du Marché des Valeurs ni par la Banque d'Espagne, donc toutes les informations fournies par le gestionnaire en relation avec les projets n'ont pas été révisées par eux.

Urbanitae informe expressément que, en cas de non réalisation de la totalité du volume d'investissement du projet, le délai pour la collecte pourra être dépassé jusqu'à 25%, en maintenant les mêmes conditions d'investissement. De plus, le projet pourra être financé par Urbanitae lorsque au moins 90% de l'objectif de financement aura été atteint, une fois déduite la participation au projet que pourrait avoir la plateforme elle-même. 

L'investissement dans les projets publiés sur ce site web peut comporter certains risques, tels que le risque de perte totale ou partielle du capital investi, de ne pas obtenir le rendement monétaire espéré ou de manque de liquidité. Par conséquent, nous avertissons les investisseurs de n'investir que le montant qu'ils sont prêts à perdre et nous leur suggérons de diversifier leurs investissements pour minimiser et atténuer les risques potentiels. Dans le cas où le gestionnaire serait incapable de rembourser ou de rémunérer les fonds reçus, Urbanitae ne remboursera pas aux investisseurs leur investissement réalisé.

Ce projet sera ouvert à tout investisseur enregistré chez Urbanitae, et pourront investir dans celui-ci les personnes enregistrées suivantes :

• Les associés d'Urbanitae qui détiennent au moins 20% du capital social ou des droits de vote;

• Les dirigeants ou employés d'Urbanitae;

• Les personnes physiques ou juridiques liées à ces associés, dirigeants ou employés par contrôle.

À cet égard, Urbanitae garantit que les investissements de ces personnes seront effectués par le biais de la plateforme, dans les mêmes conditions que tout autre investisseur, sans recevoir de traitement préférentiel, ni d'accès privilégié à l'information par rapport aux autres investisseurs enregistrés chez Urbanitae. Conformément au Règlement interne de conduite d'Urbanitae, ces investisseurs sont tenus de communiquer ces opérations en interne.

Une fois l'investissement dans le projet clôturé, Urbanitae fournira dans l'espace d'investissement du projet des informations sur le montant investi par ces investisseurs, le type d'investisseur qui a effectué l'investissement et le pourcentage qu'il représente par rapport au total financé, toujours en respectant la politique de protection des données.